Финансы

Модуль "Финансы" системы BACK-OFFICE (далее BO) предназначен для учета движения денежных средств Компании: поступление средств, т.е. платежи прихода (например, страховые премии, их распредление на договора страхования), выбытие средств, т.е. платежи расхода (например, выплаты урегулирования, их привязка к страховым делам и пр.).

Суперпользователь имеет право выполнять любые действия в данном модуле. Также, для выполнения некоторых задач в модуле предназначены роли Финансист, Финансист ГО (описание ролей см. в разделе Контрагенты — Роли пользователей). Другие пользователи имеют право работать с модулем в зависимости от назначеннных им привилегий.

•CHARGES_CANCELL — возможность списания остатка с начислений

•CHARGES_CHANGE_ACTUAL — возможность изменения актуальности начислений

•CHARGES_EDIT — редактирование начислений

•CHARGES_VIEW — просмотр начислений по своему подразделению

•CHARGES_VIEW_ALL — просмотр всех начислений

•CHARGE_REQUESTS_CANCEL_QUITO — отмена ручного квитования

•CHARGE_REQUESTS_EDIT — редактирование требований

•CHARGE_REQUESTS_MANUAL_QUITO — ручное квитование требований

•CHARGE_REQUESTS_VIEW — просмотр требований по своему подразделению

•CHARGE_REQUESTS_VIEW_ALL — просмотр всех требований

•CHARGES_SUPERVISOR — возможность создания/удаления начислений

•CONTRACT_EXPIRED_PREMIE_VIEW — просмотр списка просроченных премий по договорам страхования

•PAYMENT_ACCOUNT_STATEMENT_DATA_EDIT — позволяет редактировать данные платежа, которые установлены из банковской выписки

•PAYMENT_ACCOUNT_STATEMENT_EDIT_OR_DELETE_IN_CLOSED_ACCOUNT_PERIOD — позволяет редактировать или удалять платежи в закрытом отчетном периоде (не актуальна без наличия привилегий PAYMENT_EDIT, PAYMENT_EDIT_ALL)

•PAYMENT_ACCOUNT_STATEMENT_VIEW — позволяет просматривать банковские выписки (возможность перехода со страницы просмотра платежа)

•PAYMENT_ACCOUNT_STATEMENT_VIEW_ALL — позволяет просматривать список банковских выписок

•PAYMENT_ASSIGN_ALL — возможность осуществлять распределение платежей, относящихся к любому подразделению

•PAYMENT_ASSIGN_COMPENSATION_ORDER — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Компенсация страховой выплаты" на приказы на компенсацию

•PAYMENT_ASSIGN_CONTRACT_CANCELLATION — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Возврат страховой премии" на договора страхования.

•PAYMENT_ASSIGN_CONTRACT_CONDITIONS — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Страховая премия" на договор страхования

•PAYMENT_ASSIGN_CONTRACT_FULL_COMMISSION_RETENTION — возможность при распределении платежа на договор страхования указывать полный размер удержания по этапу оплаты

•PAYMENT_ASSIGN_COVER_NOTE — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Перестраховочная премия (расход)" на коверноты

•PAYMENT_ASSIGN_JOB_ACT — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Агентская комиссия" на акты выполненных работ

•PAYMENT_ASSIGN_LPU — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Оплата медицинских услуг" на реестры по счет-фактуре ЛПУ

•PAYMENT_ASSIGN_PAYMENT_ORDER — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Страховая выплата" на приказы на выплату

•PAYMENT_ASSIGN_REI_CONTRACT — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Перестраховочная премия (приход)" на входящие коверноты

•PAYMENT_ASSIGN_SETTLEMENT_CASE — возможность распределять платежи (своего или нижестоящих подразделений) с видом "Регресс" на страховые дела

•PAYMENT_CANCEL_ASSIGN — возможность отменять все виды распределения платежа

•PAYMENT_CANCEL_ASSIGN_FROM_ABROGATED_CONTRACT — возможность осуществлять отвязку платежей от договоров, находящихся в статусе "Аннулирован"

•PAYMENT_CANCEL_ASSIGN_IGNORE_ORDER — возможность удалять распределение платежа без проверки очередности этапа оплаты.

•PAYMENT_CANCEL_ASSIGN_IN_CLOSED_PERIOD — возможность удалять распределение платежей в закрытом отчетном периоде

•PAYMENT_CAN_CHECK — позволяет установить значение поля "Автоматическое распределение" платежа в значение "проверено"

•PAYMENT_CHANGE_KIND — возможность изменения вида платежа

•PAYMENT_DIVIDE — позволяет осуществлять разделение платежей своего и нижестоящих подразделений

•PAYMENT_DIVIDE_ALL — позволяет осуществлять разделение платежей по всем подразделениям

•PAYMENT_EDIT — позволяет редактировать и удалять платежи с формой "Взаимозачет" в открытом отчетном периоде, а также создавать авансовые платежи (для своего и нижестоящих подразделений)

•PAYMENT_EDIT_ALL — позволяет редактировать и удалять платежи с формой "Взаимозачет" в открытом отчетном периоде, а также создавать авансовые платежи (для всех подразделений)

•PAYMENT_EDIT_NOT_MUTUAL — позволяет редактировать и удалять платежи, форма которых не "Взаимозачет", в открытом отчетном периоде (не актуальна без наличия привилегий PAYMENT_EDIT или PAYMENT_EDIT_ALL)

•PAYMENT_IDENTIFIER_RECORD_EDIT — возможность создавать и редактировать записи в справочнике идентификаторов платежей

•PAYMENT_IDENTIFIER_RECORD_VIEW — возможность просматривать справочник идентификаторов платежей

•PAYMENT_LIFE_EXPORT_PROTOCOL_VIEW — просмотр протоколов экспорта страховых возмещений по жизни и здоровью в МТСБУ

•PAYMENT_MOVE_TO_OTHER_DIVISION — возможность осуществлять групповое перемещение платежей в другое подразделение на странице со списком платежей

•PAYMENT_MUTUAL_ADD — возможность добавлять взаимозачеты

•PAYMENT_PROPERTY_EXPORT_PROTOCOL_VIEW — просмотр протоколов экспорта страховых возмещений по имуществу в МТСБУ

•PAYMENT_PROTOCOL_DELETE — возможность удалять протоколы импорта платежей для своего и нижестоящих подразделений

•PAYMENT_PROTOCOL_DELETE_ALL — возможность удалять все протоколы импорта платежей

•PAYMENT_PROTOCOL_IMPORT — возможность создавать новые протоколы импорта платежей (импортировать платежи в систему)

•PAYMENT_PROTOCOL_VIEW — возможность просматривать протоколы импорта платежей для своего и нижестоящих подразделений

•PAYMENT_PROTOCOL_VIEW_ALL — возможность просматривать все протоколы импорта платежей

•PAYMENT_REGISTRY_DELETE - возможность удаления реестров на оплату со статусами 'Подготовлен', 'Обработан'

•PAYMENT_REGISTRY_RETURN_TO_DRAFT - возможность вернуть реестр на оплату из статуса «Подготовлен» в статус «Черновик»

•PAYMENT_REGISTRY_VIEW - возможность просмотра Реестров на оплату

•PAYMENT_REPORT_VIEW — просмотр отчетов по проплатам

•PAYMENT_VIEW — позволяет просматривать платежи по своему и нижестоящим подразделениям

•PAYMENT_VIEW_ALL — позволяет просматривать платежи по всем подразделениям

•PAYMENT_CURRENCY_RIGHTS — позволяет работу с валютными платежами по своему и нижестоящим подразделениям при наличии соответствующих привилегий для платежей, т.е. просмотр валютных платежей возможен только при наличии привилегий PAYMENT_VIEW + PAYMENT_CURRENCY_RIGHTS, а редактирование валютных платежей - при наличии PAYMENT_EDIT + PAYMENT_CURRENCY_RIGHTS

В системе пользователь имеет возможность настраивать типы (например, "расход" или "приход" или тип может быть не задан) и виды платежей (например, "страховая премия", "Агентская комиссия") с помощью пользовательских справочников, причем элементы справочника "Типы платежей" используются при заполнении элементами справочника "Виды платежей" (подробнее о работе с пользовательскими справочниками см. раздел руководства Справочники).

Перечень возможных типов и видов платежей:

•Не обработан — только что поступившие платежи, для которых еще не установлен вид

•Нестраховой — данные о нестраховых платежах хранятся в системе, но их отнесение к каким-либо объектам cистемы не выполняется

•Сальдо — данный вид платежа может относиться как к типу расход, так и к типу приход

•Ошибочное поступление — для фиксации платежей, ошибочно оплаченных клиентами на счет компании

•Курсовая разница — данный вид платежа может быть установлен вручную для нулевых платежей валютной выписки (может относиться как к типу расход, так и к типу приход)

•Страховая выплата — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько договоров страхования

•Перестраховочная премия (приход) — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько входящих ковернот

•Регресс — платеж данного вида может быть распределен на одно или несколько страховых дел

•Агентский — данный вид платежа назначается вручную при импорте платежей, которые являются комиссионным вознаграждением для самой страховой компании за посредничество при продаже страховых продуктов (не распределяется)

•Возврат (АВР) платежей компании — возврат платежа Компании из финансового учреждения в связи с неверно указанными реквизитами или по другим причинам (т.е. возврат ранее уплаченных Компанией средств по актам выплаты агентского вознаграждения)

•Страховая выплата — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько приказов на выплату

•Агентская комиссия — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько актов выполненных работ

•Услуги банка — данный вид платежа не распределяется (формируется при разделении платежа)

•Перестраховочная премия (расход) — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько ковернот

•Компенсация страховой выплаты — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько приказов на компенсацию

•Оплата медицинских услуг — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько реестров по счет-фактуре ЛПУ

•Возврат страховой премии — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько договоров страхования (в случае расторжения договоров)

•Возврат переплаченной страховой премии компании — данный вид платежа может быть распределен на один или несколько договоров страхования в случае переплаты по нему страховой премии клиентом (при распределении при поиске нужного договора будут найдены договора, в которых есть непогашенные требования с отрицательным знаком)

•Выплата перестрахования — данный вид платежа не распределяется (данным видом помечаются платежи входящего перестрахования в ручном режиме)

•Страховая премия (расход) — данный вид платежа не распределяется (данным видом помечаются платежи по страхованию Компанией своих рисков)

•Выплата фин. риски — данный вид платежа не распределяется

•"Не распределен" — в данном статусе находятся только что поступившие платежи (платежи нового созданного взаимозачета)

•"Распределен" — в данный статус переходит платеж после того, как он был распределен на один или несколько договоров страхования, и если сумма платежа распределяется полностью

•"Частично распределен" — в данный статус переходит платеж после того, как он был распределен с одним или несколькими договорами страхования, и если сумма платежа распределяется частично

•"Импортирован с ошибкой" — в этом статусе находятся платежи, при импорте которых была допущена ошибка (например, в протоколе импорта заполнены не все данные по платежам)

•"Нет" — в случае распределения платежа вручную

•"Полное совпадение" — в случае автоматического прикрепления к договору в процессе загрузки выписки или при вводе договора, и если при этом сумма платежа полностью совпала с суммой платежа по договору

•"Частичное совпадение" — в случае не совпадения суммы автоматически распределенного платежа с платежом по договору

•"Проверено" — если для платежа, у которого было установлено в поле "Автоматическое распределение" значение частичного или полного распределения была проверена корректность распределения и подтверждена нажатием кнопки "Проверено" или были откреплены распределения этого платежа (или если для платежа, у которого было установлено в поле "Автоматическое распределение" значение "ошибка" была нажата кнопка "Проверено" либо такой платеж был распределен в ручном режиме)

Подробнее об автоматически распределенных платежах см. раздел Финансы — Импорт платежей