Для добавления в словарь типа дополнительного соглашения следует выполнить:
1.Перейти в навигационном меню по ссылке "Настройки"— "Параметры" — "Справочники", справочник "Типы доп. соглашений" 2.Нажать в функциональном меню кнопку "Добавить" 3.Заполнить поля формы создания нового типа дополнительного соглашения 4.Нажать в функциональном меню кнопку "Сохранить"
Форма создания нового типа дополнительного соглашения содержит следующие поля:
•Название •Активный — определение активности типа, следует отметить одну из опций: "да" - активный, "нет" - неактивный •Изменение срока действия договора - опция, которая определяет, возможно ли изменение дат срока действия договора в рамках доп. соглашения. (Возможные значения -"Не доступно", "Доступно продление", "Доступно в обе стороны" ) •Вид — следует определить вид ДС (для каких целей ДС данного вида может быть сформировано), выбрав нужное значение из выпадающего списка: •для периодов, для которых в договоре отстутствуют условия страхования
Возможность создавать ДС только на период, для которого в договоре не указаны условия страхования, например, если есть договор на 7 лет, но условия страхования заполнены только для первых 3-х лет, то ДС можно будет создать только с датой начала, которая не попадает в первые 3 года действия договора.
ДС вида "Для периодов, для которых в договоре отсутствуют условия страхования" возможно ввести, если имеются периоды условий страхования, которые отсутствуют в рамках срока действия договора. При этом проверяются периоды версии договора ( не периоды их условий страхования объекта)
|
•продление договора
Продление срока действия договора страхования.
При создании / редактировании ДС с видом "Продление договора" на первой странице дата начала действия ДС будет фиксированной (следующий день после окончания оригинального договора) и будет статическим текстом отображаться на странице. Дата окончания действия ДС будет скрываться. При переходе на следующий шаг, при выборе типа ДС с видом "Продление договора", выполнится проверка того, что для оригинального договора существуют условия страхования для всех периодов, в противном случае будет срабатывать валидация и заключение ДС с видом "продление договора" в таком случае будет невозможным.
На второй странице создания / редактирования ДС в блоке с датами возможно выбирать срок действия (из списка доступных в ТП) и устанавливать вручную дату окончания действия договора. Дата начала действия будет отображаться статически. После подтверждения ДС дата окончания оригинального договора установится равной дате, которую пользователь установил при создании ДС.
Примеры ситуаций, при которых можно создать ДС с продлением договора:
•срок действия договора с 01.01.2013 по 31.12.13, возможно создание ДС с 01.01.2014 •срок действия договора с 01.01.2013 по 31.12.14, условия страхования с 01.01.2013 по 31.12.14 (равны сроку действия), возможно создание ДС с 01.01.2015 •срок действия договора с 01.01.2013 по 31.12.14, условия страхования с 01.01.2013 по 31.12.13 и с 01.01.2014 по 31.12.14 (на каждый год свои условия страхования), возможно создание ДС с 01.01.2015
Продление договора также можно выполнить от одного дня до нескольких лет, при создании ДС (продления) на несколько лет возможны такие варианты:
•Условия страхования равны условиям продления, например, ДС действует с 01.01.2014 по 31.12.2015 и условия страхования действуют точно в этом же диапазоне •Условия страхования ДС разбиваются по годовым периодам (зависит от настройки ТП), т.е. ДС действует с 01.01.2014 по 31.12.2015, а условий страхования при этом будет два: с 01.01.14 по 31.12.14 и с 01.01.15 по 31.12.15 •Срок действия оригинального договора равен одному году с 01.01.13 по 31.12.13. Создается ДС со сроком действия с 01.01.2014 по 31.12.2015, а условия страхования устанавливаем с 01.01.14 по 31.12.14. После сохранения такого ДС в договоре на вкладке "Общее" отобразится полный срок действия договора - 3 года (с 01.01.13 по 31.12.15) для любой из версии условий договора. При переходе на вкладку с видом страхования для каждой версии условий договора уже будут отображаться свои условия, т.е. для оригинала условия страхования равны с 01.01.13 по 31.12.13, а для ДС - с 01.01.14 по 31.12.15, притом, что условия страхования для ДС были заданы на год
Примеры ситуаций, при которых нельзя создать ДС с продлением договора:
•Срок действия договора с 01.01.2013 по 31.12.13, создание ДС с 02.01.2013 невозможно •Многолетний договор, а последние условия страхования договора не заполнены. Пример: срок действия договора с 01.01.2013 по 31.12.14, условия страхования с 01.01.2013 по 31.12.13 (только первый год). Заключение доп. соглашения продления для такого договора невозможно
После того как ДС из предложения становится частью основного договора, поле "Срок действия договора" будет автоматически актуализировано, т.к. договор имеет отличный от начального срок действия.
|
• Изменение условий договора
Вид доп. соглашения «Изменение условий договора» позволяет вносить изменения в условия страхования уже зарегистрированных договоров страхования. Данный вид ДС позволяет вносить изменения как в договора с полностью внесенными условиями страхования, так и в договора с частично отсутствующими условиями страхования (для изменения условий многолетних договоров).
Ввод доп. соглашений вида "изменение условий договора" строится на базе интерфейса ввода договоров страхования:
Шаг 1 – выбор типа ДС
На первом шаге ввода ДС (Предложение) к договору пользователь выбирает тип ДС вида «изменение условий договора» и указывает дату начала действия ДС. Указанная дата начала действия ДС должна входить в срок действия одной из версий договора (данная версия будет считаться оригинальной для данного ДС).
При переходе на след. шаг системой на основе оригинальной версии создается новая версия договора, и последующее внесение ДС происходит в рамках данной новой версии.
Шаг 2 - Ввод общих данных для дополнительного соглашения
На данном шаге блоки «Страхователь» и «Параметры договора» отображаются так же, как и на вводе договора, а также регистрации ДС вида «Продление договора».
В блок «Даты и условия оплаты» вносятся некоторые изменения:
Потенциальная возможность менять срок действия договора будет только в том случае, если ДС создается на базе хронологически последней версии договора (дата окончания оригинальной версии договора совпадает с датой окончания действия договора в целом). В этом случае в блоке будут отображаться поля “Срок действия договора” (выпадающий список) и «Начало и окончание действия договора». Если в настройках Типа ДС указано значение поля Изменение срока действия договора «доступно продление» или «доступно в обе стороны», данные поля – редактируемые, в противном – статические. В поля подставляется текущий срок действия договора в целом. Дата начала действия договора нередактируемая. В зависимости от настроек возможности менять срок действия договора в Типе ДС система будет позволять менять дату окончания действия договора только в большую или также в меньшую сторону (но не меньше даты начала действия ДС).
Поле «Срок действия доп. соглашения» отображается вместо поля «Начало и окончание условий страхования», причем отображается для ДС вида «изменение условий договора» всегда. В дату начала действия ДС подставляется указанная на предыдущем шаге дата, и данное поле – нередактируемое. В поле Дата окончания действия по умолчанию подставляется дата окончания действия оригинальной версии договора.
Если пользователю доступна для редактирования Дата окончания действия договора, и он ее меняет, то Дата окончания действия ДС автоматически ставится равной дате окончания действия договора, и другое значение принимать не может. Если Дата окончания действия договора не доступна пользователю для редактирования (например, когда оригинальная версия договора – хронологически не последняя), либо если пользователь дату окончания действия договора не меняет, то дату окончания действия ДС пользователь может указать в диапазоне от даты начала действия ДС до даты окончания действия оригинальной версии договора.
Вариант ввода ДС, когда срок действия ДС перекрывает сроки действия 2-х версий договора, поддерживаться не будет, так как не представляется возможным сформировать единый интерфейс ввода условий договора, основанный на 2-х и более различных версиях. Такие доп. соглашения необходимо будет вносить частями.
Поле «Условия оплаты» будет скрываться, т.к. обычно считается, что при внесении ДС сумма доплаты вносится либо одним платежом, либо учитывается в уже зарегистрированных этапах оплаты графика платежей по договору.
Шаг 3 - Ввод основных условий договора
На данном шаге вносятся изменения в данные о застрахованных объектах и условия их страхования.
В блоке условий страхования объекта поля вносятся следующим образом:
Поле
|
Формат, описание
|
Страховая сумма по объекту
|
___________ грн.
поле редактируемое, вносится так же, как и на вводе договора
|
Страховой тариф
|
____ %
поле редактируемое, вносится так же, как и на вводе договора
|
Премия по объекту в оригинальной версии договора
|
ХХХ,ХХ грн.
Отображается премия из условий страхования, на базе которых создались текущие условия
|
Сумма доплаты
|
_________ грн.
Вносится пользователем,
по умолчанию пустое, может быть равно нулю.
|
Рассчитанная страховая премия по объекту
|
Поле будет скрыто в режиме внесения ДС и на карточке договора, когда версия договора создана на основании ДС вида Изменение условий
|
Реальная страховая премия по объекту
|
ХХХ,ХХ грн.
Рассчитывается автоматически как
Премия по объекту в оригинальной версии плюс Сумма доплаты
|
Итоговая страховая премия
|
ХХХ,ХХ грн.
Рассчитывается автоматически как
Итоговая премия по объекту в оригинальной версии плюс Сумма доплаты
(возможно, не нужно показывать)
|
При добавлении новых объектов в процессе регистрации ДС логика отображения полей такая же, только поле «Премия по объекту в оригинальной версии договора» - скрывается, а сумма доплаты должна быть указана больше нуля.
Принцип работы с условиями страхования объектов для многолетних договоров:
- Разбивка условий страхования на годовые периоды будет отображаться всегда, даже если условия страхования для разных годов не меняются, и на вводе договора все вводилось в рамках единых условий на все года.
- Для каждого из условий будет отображаться актуальный и полный сроки действия данных условий.
- Если ДС вносится начиная не с первого годового периода, условия страхования, соответствующие предыдущим годовым периодам, отображаются в нередактируемом виде, и актуальные сроки действия для них устанавливаются пустыми.
- Если при внесении ДС увеличивается срок действия договора, и согласно новому сроку должны быть созданы условия страхования, соответствующие новым годовым периодам, такие годовые периоды создаются автоматически перед переходом на шаг изменения условий страхования по объектам. Если срок действия договора уменьшается, то лишние годовые периоды автоматически удаляются.
Возможность удалять (исключать) объекты при регистрации ДС
Если объект был застрахован ранее, т.е. не был добавлен в рамках данного (текущего) ДС, то при нажатии кнопки "Удалить" будет появляться всплывающее окно, в котором пользователь будет должен указать Сумму возврата для данного ЗО (она может быть равна нулю). После внесения Суммы возврата и нажатия кнопки Применить объект остается в списке, но помечается как “исключен” (отображается красным), указанная сумма возврата устанавливается в поле Сумма доплаты со знаком “минус”, автоматически пересчитывается Полная и Итоговая премии и в соотв. с указанной Суммой доплаты. При клике на объект открывается карточка редактирования объекта так же, как и при клике по объектам, не помеченным как Удален, только признак “исключен” отображается красным вверху объекта. На форме объекта, помеченного как “исключен” будет добавлена кнопка “Восстановить”, по нажатию которой снимается признак “исключен” и очищается Сумма доплаты. Если пользователь нажимает кнопку «Удалить» напротив объекта, который был добавлен при регистрации данного ДС, такой объект просто удаляется (в т.ч. при “изменении условий” для данного неакцептированного ДС). На карточке просмотра/редактирования договора “исключенные” объекты отображаются так же, как и при вводе ДС: в списке - красным шрифтом, их можно просматривать и редактировать.
Шаг 4 - Ввод данных
Шаг 5 - Ввод прочей информации, необходимой для заключения дополнительного соглашения
Шаг 6 - Подтверждение заключения дополнительного соглашения
Данный шаг выглядит аналогично другим видам ДС (Предложение)
|
График платежей в режиме внесения ДС вида «изменение условий договора» - всегда редактируемый.
Если сумма доплаты больше нуля, то по умолчанию будет создаваться один этап оплаты для внесения суммы доплаты (если она отлична от нуля), в него будет подставляться дата подписания ДС по умолчанию. Этап оплаты будет вставляться в “правильное” место в графике платежей, в соответствии с порядком следования дат. Если сумма доплаты отрицательная, ничего добавляться/отниматься по умолчанию не будет, но при переходе на шаг с графиком платежей будет отображаться информационное сообщение, в котором указывается необходимость откорректировать график, вычтя из него необходимую сумму. Валидация ему поможет не сделать неправильно)
|
•Режим работы с договором — следует определить режим работы с договором при создании ДС данного типа, выбрав нужное значение из выпадающего списка (режим работы определяет перечень правил проверки, которые будут использованы для проверки доп. соглашения на нестандартность, подробнее см. раздел руководства Настройка правил проверки договоров): •ввод договора — будут использоваться правила проверки, в которых включен режим "Ввод договоров" •изменений условий договора — будут использоваться правила проверки, в которых включен режим "Доп. соглашение" •Блок полей "Редактируемые данные договора" — следует отметить флагами параметры договора, которые могут быть изменены в ДС, причем параметры Аквизитор, Менеджер, Место заключения останутся в договоре без изменений, но измененные параметры будут храниться на уровне сущности ДС. Параметры Канал продаж, Продукт, Тарифный план, Страхователь, Выгодоприобретатель будут храниться на уровне версии договора, и после изменения в рамках ДС в предыдущей версии останутся прежними, а изменятся только для новой версии договора •Блок полей "Застрахованные объекты" — определение варианты работы с застрахованными объектами договора при создании ДС данного типа (нужные варианты следует отметить флагами)
|
