Индивидуальные настройки КВ

Модуль Индивидуальные предназначен для формирования индивидуальных настроек комиссионного вознаграждения.

Индивидуальная настройка КВ дает возможность сформировать список получателей вознаграждения по договору с указанием размеров вознаграждения в зависимости от страхователя, указанного в договоре.

Для создания индивидуальной настройки следует выполнить следующие действия:

1.Перейти в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Индивидуальные"

2.Нажать в функциональном меню кнопку "Добавить"

3.Заполнить поля формы создания индивидуальной настройки КВ

4.Нажать в функциональном меню кнопку "Сохранить"

Форма создания индивидуальной настройки КВ содержит следующие поля:

•Продукт — выбор значения из выпадающего списка, в котором отбражаются все продукты из модуля "Управление" — "Продукты" — "Продукты"

•Тарифный план — выбор значения из выпадающего списка, в котором отображаются все активные продукты из модуля "Управление" — "Продукты" — "Тарифные планы", и относящиеся к выбранному в предыдущем поле продукту

•Канал продаж — выбор значения из выпадающего списка, в котором отображаются все каналы продаж из модуля "Управление" — "Каналы продаж"; можно выбрать значение "Все"

•Вид вознаграждения — выбор значения из выпадающего списка ("Комиссия", "Сопровождение", "Бонус")

•Страхователь — по нажатию кнопки "Выбрать" следует указать контрагента - страхователя, при страховании которого в договоре будет применяться данная индивидуальная настройка КВ (можно выбрать любого контрагента из БД контрагентов системы). После выбора контрагента-страхователя в данном поле отобразятся кнопки "Изменить" / "Очистить", по нажатию на которые выбранного контрагента можно изменить или отменить выбор соответственно

•Вознаграждение по согласованию — в настоящий момент данная опция не используется

•Тип вознаграждения — выбор значения из выпадающего списка

•Размер вознаграждения — следует указать размер КВ, которое будет начислено контрагенту настройки (поле индивидуальной настройки "Контрагент") в случае заключения договора страхования со страхователем настройки (поле индивидуальной настройки "Страхователь")

•Разрешенные пределы вознаграждения — следует задать диапазон разрешенных размеров КВ (в % от страховой премии)

•Пределы вознаграждения, требующие согласования — задается диапазон размеров КВ (в % от страховой премии), которые подлежат согласованию (подробнее о согласовании КВ из заданных пределов см. раздел руководства "Андеррайтинг и пост-проверка" — "Правила проверки и условия их срабатывания" — "Общие правила проверки")

•Использование основных настроек вознаграждения — одна из опций, предназначенных для управления применением индивидуальной настройки вознаграждения страхователя (подробнее см. ниже подраздел "Управление индивидуальными настройками КВ")

•Использование настроек ЦКВ — одна из опций, предназначенных для управления применением индивидуальной настройки вознаграждения страхователя (подробнее см. ниже подраздел "Управление индивидуальными настройками КВ")

•Использование других индивидуальных настроек — одна из опций, предназначенных для управления применением индивидуальной настройки вознаграждения страхователя (подробнее см. ниже подраздел "Управление индивидуальными настройками КВ")

•Допустимость удержания — в данном поле определяется возможность выполнения удержания части КВ агентом самостоятельно. Для определения следует отметить одну из опций "да"/"нет": при выборе опции "да" возможно будет указать максимально возможный размер удержания КВ агентом в появившемся ниже поле "Максимальный размер удержания" (подробнее об удержании КВ см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Удержание КВ"). Размер удержания возможно указать только того же типа, что настроен в поле "Тип вознаграждения", т.е. "% от СП" или "фиксированный размер" (тип отображается в данном поле автоматически статическим текстом). При выборе значения "нет" выполнить удержание КВ самостоятельно агентом при заключении договора страхования будет невозможно

•Максимальный размер удержания — следует указать максимально возможный размер удержания индивидуального КВ агентом (данное поле отобразится в случае отметки в предыдущем поле значения "да")

•Срок действия ("с", "по") — следует указать срок действия данной индивидуальной настройки КВ

•Контрагент — по нажатию кнопки "Выбрать" следует указать контрагента - получателя КВ, который автоматически может быть добавлен в перечень получателей КВ по договору, если в договоре страхователем является указанный в поле настройки "Страхователь" контрагент (подробнее см. ниже подраздел "Управление индивидуальными настройками КВ"). После выбора контрагента-получателя КВ в данном поле отобразятся кнопки "Изменить" / "Очистить", по нажатию на которые выбранного контрагента можно изменить или отменить выбор соответственно

•Активная — следует установить статус данной индивидуальной настройки КВ, отметив одну из опций: "да" - активная, "нет" - неактивная (для использования будут доступны только активные настройки)

После сохранения индивидуальной настройки КВ для нее системой автоматически сгенерируется уникальный номер (идентификатор записи), а также после сохранения отобразится блок "История редактирования", в котором отображается история по работе с данной индивидуальной настройкой.

Перечень индивидуальных настроек КВ, соответствующих условиям договора, формируется после того, как сформирован перечень по основным вознаграждениям КВ (вознаграждения аквизитора, менеджера и связанных получателей) и перечень получателей ЦКВ.

Список индивидуальных настроек формируется по правилам, аналогичным ЦКВ, БКВ, а именно: указанный в индивидуальной настройке контрагент (поле настройки "Контрагент") будет автоматически добавлен в список получателей КВ заключаемых договоров страхования вместе с аквизитором при одновременном выполнении следующих условий:

1.Страхователем договора является указанный в индивидуальной настройке контрагент (поле настройки "Страхователь")

2.Параметры заключаемого договора совпадают с указанными в индивидуальной настройке значениями настроек — приоритет имеют настройки с максимальным количеством заполненных ключевых полей (продукт, тарифный план, канал продаж)

3.Параметры управления настройкой не исключают ее применение — индивидуальных настроек может быть несколько, но в договоре могут быть использованы не все, в зависимости от значения параметра "Использование других индивидуальных настроек"

Применение опции индивидуальной настройки "Использование других индивидуальных настроек":

•если для страхователя настроено две (и более) настройки, для которых параметр "Использование других индивидуальных настроек" имеет значение "нет", то ни одна из индивидуальных настроек не будет использована

•если для одной индивидуальной настройки страхователя параметр "Использование других индивидуальных настроек" имеет значение "нет", то остальные его индивидуальные настройки будут исключены

•если для индивидуальной настройки страхователя параметр "Использование других индивидуальных настроек" имеет значение "только настройки такого же вида", то другие индивидуальные настройки страхователя вида, отличного от указанного в данной индивидуальной настройке вида, будут исключены

•если для индивидуальной настройки страхователя параметр "Использование других индивидуальных настроек" имеет значение "только настройки вида, отличного от вида данной настройки", то другие индивидуальные настройки страхователя такого же вида, что указан в данной индивидуальной настройке, будут исключены

Применение опции индивидуальной настройки "Использование настроек ЦКВ":

•если для всех индивидуальных настроек страхователя параметр "Использование настроек ЦКВ" имеет значение "да", то сформированный список получателей ЦКВ для договора останется без изменений (подробнее см. раздел руководства Настройка ЦКВ)

•если хотя бы в одной индивидуальной настройке страхователя параметр "Использование настроек ЦКВ" имеет значение "нет", то из списка получателей КВ по договору будут удалены все настройки ЦКВ

•если хотя бы в одной индивидуальной настройке страхователя параметр "Использование настроек ЦКВ" имеет значение "только настройки такого же вида", то из списка получателей КВ по договору будут удалены все настройки ЦКВ, у которых вид вознаграждения отличен от вида вознаграждения данной индивидуальной настройки

•если хотя бы в одной индивидуальной настройке страхователя параметр "Использование настроек ЦКВ" имеет значение "только настройки вида, отличного от вида данной настройки", то из списка получателей КВ по договору будут удалены все настройки ЦКВ, у которых вид вознаграждения совпадает с видом индивидуальной настройки

Порядок применения опции индивидуальной настройки "Использование основных настроек вознаграждения" аналогичен применению опции "Использование настроек ЦКВ". Под основными настройками понимается настройки вознаграждения аквизитора договора, менеджера и связанных получателей.

Если при вводе или редактирования договора страхования в качестве страхователя будет выбран контрагент, для которого в системе настроена хотя бы одна индивидуальная настройка, то при попытке пользователем перейти на какой либо шаг (по нажатию кнопок "Далее" / "Назад") системой запустится процедура переформирования списка получателей вознаграждения с учетом настроек по индивидуальному вознаграждению.

Если по результатам переформирования в списке получателей КВ изменений не произойдет, то будет продолжена работа в соответствии с действиями, инициированными пользователем, т.е. переход на другой шаг заключения договора.

Если в результате переформирования список получателей КВ изменится, то выполнится:

•при переходе на предыдущий шаг для пользователя будет сформировано предупреждение: "ВНИМАНИЕ!!! В договоре указан Страхователь, для которого выполнены настройки индивидуального вознаграждения. В результате этой ситуации в договоре изменилось вознаграждение по договору". При этом пересчет БКВ и размеров вознаграждения по договору страхования выполнится

•переход на следующий шаг блокируется пользователю предоставляется возможность перейти только на предыдущий шаг, при этом будет сформировано предупреждение: "ВНИМАНИЕ!!! В договоре указан Страхователь, для которого выполнены настройки индивидуального вознаграждения. В результате этой ситуации в договоре изменилось вознаграждение по договору. Для продолжения работы Вам необходимо вернуться на предыдущий шаг с отображением данных по получателям вознаграждения и только после этого вернуться к сохранению договора". После перехода на предыдущий шаг и перерасчета размеров вознаграждения по договору на основании обновленного списка получателей вознаграждения по договору и/или ручного редактирования списка получателей вознаграждения возможность перехода с шага ввода данных страхователя на следующий шаг автоматически разблокируется

Для поиска индивидуальной настройки КВ следует выполнить:

1.Перейти в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Индивидуальные"

2.Заполнить критерии фильтра блока "Фильтр настроек комиссионных"

3.Нажать в функциональном меню кнопку "Поиск", после чего сформируется перечень индивидуальных настроек КВ, данные которых удовлетворяют заданным критериям

Блок "Фильтр настроек комиссионных" содержит следующие критерии:

•"Идентификатор записи" — для выполнения поиска должен быть указан полностью. Если при поиске указан идентификатор настройки, остальные параметры не оказывают влияния по поиск настроек КВ

•"Продукт" — выбор значения из выпадающего списка, в котором представлены все продукты из модуля "Управление" — "Продукты" — "Продукты". Если данный критерий применять не нужно, следует выбрать значение "Все"

•"Тарифный план" — выбор значения из выпадающего списка, в котором представлены все тарифные планы из модуля "Управление" — "Продукты" — "Тарифные планы", если в предыдущем поле выбрано значение "Все". Если в поле "Продукт" будет указан конкретный продукт, то в данном поле для выбора будут отображаться только тарифные планы, соответствующие указанному продукту. Если данный критерий применять не нужно, следует выбрать значение "Все". Если в искомой настройке КВ не задан конкретный тарифный план, то следует выбрать значение "Не задано"

•"Канал продаж" — выбор значения из выпадающего списка, в котором предствалены все каналы продаж из модуля "Управление" — "Каналы продаж". Если данный критерий применять не нужно, следует выбрать значение "Все". Если в искомой настройке КВ не задан конкретный канал продаж, то следует выбрать значение "Не задано"

•"Вид вознаграждения" — выбор значения из выпадающего списка ("Комиссия", "Сопровождение", "Бонус"). Если данный критерий применять не нужно, следует выбрать значение "Все"

•"Страхователь" — по нажатию кнопки "Выбрать" следует выбрать из БД контрагента-страхователя, для которого выполнена искомая настройка КВ (страхователь договора)

•"Срок действия" — следует указать период времени, в течение которого искомая настройка является действительной

•"Контрагент" — по нажатию кнопки "Выбрать" следует выбрать из БД контрагента, который настроен получателем КВ в искомой настройке КВ

•"Размер вознаграждения" — в полях "от" и "до" следует указать диапазон размеров вознаграждения в %, который может включать размер вознаграждения искомой настройки КВ

•"Активная" — следует указать статус искомой настройки КВ, отметив одну из опций: "да" - активная, "нет" - неактивная. Если данный критерий применять не нужно, следует отметить опцию "все"

Для редактирования индивидуальной настройки КВ следует перейти на ее страницу просмотра, нажать в функциональном меню кнопку "Редактировать", выбрать необходимый режим редактирования (подробнее см. раздел руководства Изменение и исправление настроек КВ), внести необходимые изменения и сохранить их по нажатию в функциональном меню кнопки "Сохранить".

Для удаления индивидуальной настройки КВ следует перейти на ее страницу просмотра и нажать в функциональном меню кнопку "Удалить", указав при этом причину удаления.

Примечание.

Нельзя удалить индивидуальную настройку КВ после применения ее в договоре.

Для копирования индивидуальной настройки КВ следует перейти на ее страницу просмотра, нажать в функциональном меню кнопку "Создать копию", изменить хотя бы одно поле новыми данными или изменить срок действия настройки и нажать в функциональном меню кнопку "Сохранить".