Настройки КВ
Под настройкой КВ в системе BACK-OFFICE (далее ВО) подразумевается фиксация параметров, определяющих размер и способы получения агентами/сотрудниками компании/посредниками комиссионного вознаграждения за заключение договоров страхования:
•перечень страховых продуктов, правил страхования, тарифных планов, по которым контрагент получает КВ (тарифный план определяется после определения продукта)
•возможные каналы продаж страховых продуктов
•вид получаемого контрагентом вознаграждения
•тип клиентов, при заключении договоров с которыми контрагент может получать КВ
•размер комиссионных, которые контрагент может получать, с указанием разрешенного диапазона изменения комиссионных контрагентом, а также диапазона, при выборе значений из которого изменение комиссионных будет требовать дополнительного согласования
•допустимость самостоятельного удержания комиссионных контрагентом
•срок действия настроек комиссионных
•связка посредников (если используется) и пр.
•набор частных параметров продукта договора, определяющих выбор настройки КВ для договора
1.В случае если для пользователя созданы настройки КВ для нескольких каналов продаж (включая подканалы) для одного продукта, то система выдаст ошибку при вводе договора, когда устанавливается канал продаж — "родитель", а подканал не выбирается. Если же не будут доступны настройки КВ для подканалов, а будут выполнены настройки КВ только для "родительских" каналов продаж, то система позволит заключение таких договоров 2.При наличии у пользователя привилегии или делегированных прав на просмотр настроек КВ при нажатии на ссылку настройки КВ откроется окно с детальной информацией о настройке КВ, но только в режиме просмотра (без возможности вносить изменения)
|
Цели настройки КВ:
•подстановка соответствующих параметров КВ по умолчанию на этапе ввода договоров страхования
•контроль параметров КВ на этапе ввода / редактирования договоров страхования в соответствии с данными настройками. Если проверка соответствия параметров КВ на договоре выявит несоответствие настройкам КВ, то система выдаст предупреждающее сообщение, и договор будет направлен на согласование (размер КВ не попадает в разрешенный диапазон, но попадает в диапазон, требующий согласования), либо же не может быть заключен до исправления КВ
В рамках настройки КВ могут быть также выполнены следующие действия:
•настройка централизованной комиссии
•настройка максимального вознаграждения
•настройка видов вознаграждения для максимального вознаграждения
•настройка видов вознаграждения для базового вознаграждения по договору
•создание связок посредников, которые помимо указанного контрагента будут получать комиссионные за заключаемые им договора
•индивидуальные настройки КВ
При необходимости предоставлению конкретному пользователю прав на работу с КВ конкретных агентов (независимо от имеющихся у него прав работы, предоставленными ролями и привилегями) в системе может быть выполнено делегирование прав на работу с КВ.
В процессе настройки КВ контрагентам в ВО можно выделить следующие основные шаги:
•настройка КВ контрагентов (частные настройки КВ) — могут выполняться как на основании общих настроек, так и самостоятельно
Также, следует выполнить дополнительные настройки комиссионного вознаграждения в модуле "Администрирование" — "Настройки" — "Комиссионные" (подробнее см. раздел Настройки).
Просмотреть общие настройки КВ можно в подмодуле "Настройки - Управление комиссионными - Общие настройки".
Просмотреть настройки КВ агентов, посредников и сотрудников компании (и общие, и частные) можно в подмодуле "Настройки - Управление комиссионными - Комиссионные посредников" или же нажав на кнопку "Комиссионные" на карточке контрагента.
В зависимости от вида отношений с компанией контрагентам могут быть настроены следующие виды комиссионных:
•контрагенту с видом отношения "Агент" могут быть настроены комиссионные вида "Комиссия", "Сопровождение"
•контрагенту с видом отношения "Сотрудник компании" могут быть настроены комиссионные вида "Бонус"
•контрагенту с видом отношения "Посредник" могут быть настроены комиссионные вида "Комиссия", "Сопровождение", "Бонус"
Следовательно, при изменении отношений контрагентов будет меняться перечень доступных для настройки видов КВ.
В договоре отображаются подходящие настройки по всем видам КВ, например, если у выбранного в калькуляторе агента есть подходящие настройки и с типом "Комиссионные", и с типом "Сопровождение", то в блок с параметрами комиссионного вознаграждения подставятся две соответствующие строки.
При заключении договора применяемая настройка КВ должна совпадать со следующими параметрами договора: продукт, тарифный план, канал продаж, тип клиента, дата действия. Если будет выбран в качестве получателя КВ контрагент, у которого нет нужных настроек (соответствующих договору), то система выдаст сообщение, и дальнейшее назначение КВ для данного контрагента будет невозможно. В таком случае следует в системе ВО добавить данному контрагенту необходимые настройки, или выбрать другого контрагента, уже имеющего такие настройки. Если у менеджера договора нет соответствующих настроек КВ, то в настройках получателей КВ он не будет отображаться (без сообщения об отсутствии у него необходимых настроек).
Возможно задать параметры комиссионного вознаграждения без привязки к конкретным видам страхования. Если в настройках комиссионного вознаграждения аквизитора, менеджера договора и прочих получателей не указан вид страхования (задан только продукт), то по данным настройкам в договоре автоматически подставляются параметры комиссионного вознаграждения в единственном экземпляре, у которых указан вид страхования "все".
При ситуации, когда в перечень получателей КВ в договоре по разным настройкам КВ попадает один и тот же получатель с одним и тем же видом вознаграждения, он будет добавлен в перечень получателей только один раз с суммарным вознаграждением по всем настройкам.
Приоритеты для выбора записи в списке получателей вознаграждения по договору, в которой будет отображаться суммарное вознаграждение следующие: •если среди продублированных записей есть запись с типом получателя "Продавец" или "Менеджер", то для отображения суммарного значения в первую очередь используется эта запись •если среди записей нет записи с типом получателя "Продавец", то во вторую очередь используется запись, сформированная на основании настроек ЦКВ (тип "Центр. комиссия"), если такая есть в списке продублированных записей •во всех остальных случаях используется любая запись с типом "Связанный получатель"
Для контроля значения размера вознаграждения в этой суммарной записи будут применены следующие ограничения: •нижняя граница размера вознаграждения, разрешенного для этого получателя с продублированным вознаграждением, будет определена как минимальное значение размера нижней границы разрешенного диапазона вознаграждения из всех настроек, которые были просуммированы •верхняя граница размера вознаграждения, разрешенного для этого получателя с продублированным вознаграждением, будет определена как минимальное значение размера верхней границы разрешенного диапазона вознаграждения из всех просуммированных настроек, при этом если это значение будет меньше, чем определенное по правилам значение нижней границы, описанным в предыдущем пункте, то значение верхней границы будет установлено равным значению нижней границы •значение нижней границы диапазона вознаграждения по согласованию будет установлено равным значению верхней границы разрешенного диапазона вознаграждения по согласованию, определенного по правилам, описанным в предыдущем пункте •значение верхней границы диапазона вознаграждения по согласованию будет установлено равным минимальному значению размера верхней границы диапазона по согласованию из всех просуммированных настроек (из всех имеющих поле для настройки диапазона согласования)
|
