На данной закладке заполняются следующие поля (см. рис.):

•Продукт — выбор значения из выпадающего списка

•Вид страхования — выбор значения из выпадающего списка

•Тарифный план — выбор значения из выпадающего списка (значения доступны для выбора только после определения продукта), можно выбрать значение "Все". Если данное поле задано в настройке, то размер КВ подставится в договор, только если в нем указан соответствующий тарифный план

•Канал продаж — выбор значения из выпадающего списка (если данное поле задано в настройке, то размер КВ подставится в договор, только если в нем указан соответствующий канал продаж)

•Согласователь — выбор из БД контрагента по нажатию кнопки "Выбрать" (будет согласовывать размер КВ по правилу проверки "Проверка размера вознаграждения в разрезе получателей", подробнее см. раздел "Андеррайтинг и пост-проверка" — "Правила проверки и условия их срабатывания" — "Общие правила проверки"). После выбора согласователя при необходимости можно изменить или удалить по нажатию кнопок "Изменить" / "Очистить" соответственно

•Вид вознаграждения — выбор значения из выпадающего списка ("Комиссия", "Сопровождение", "Бонус")

•Тип клиента — выбор значения из выпадающего списка ("Физ. лицо", "СПД-ФЛ", "Юр. лицо", можно выбрать значение "Все")

•Тип вознаграждения — выбор значения из выпадающего списка. Пользователю доступны варианты "% от СП" и "фиксированный размер". В зависимости от выбора варианта, меняется и следующее поле - "Размер вознаграждения".

•

•Размер вознаграждения — указывается процент комиссионного вознаграждения

•Базовое вознаграждение — в данном поле определяется значение БКВ, которое используется для определения базового вознаграждения по договору и влияет на величину поправочных коэффициентов при расчете премии в договорах страхования (БКВ, подробнее см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Настройки КВ" — "Настройка БКВ")

•Разрешенные пределы вознаграждения — задается диапазон разрешенных размеров КВ в процентах от страховой премии

•Пределы вознаграждения, требующие согласования — задается диапазон размеров КВ (в процентах от страховой премии), которые подлежат согласованию (подробнее о согласовании КВ из заданных пределов см. раздел руководства "Андеррайтинг и пост-проверка" — "Правила проверки и условия их срабатывания" — "Общие правила проверки")

•Допустимость удержания — в данном поле определяется возможность выполнения удержания части КВ агентом самостоятельно. Для определения следует отметить одну из опций "да"/"нет", при выборе опции "да" возможно будет удержание КВ агентом. Размер удержания следует указать в % от СП в появившемся ниже поле "Размер удержания" (подробнее об удержании КВ см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Учет удержанного КВ"). При выборе значения "нет" выполнить удержание КВ самостоятельно агентом при заключении договора страхования будет невозможно

•Максимальный размер удержания — следует указать максимальный размер удержания КВ агентом в % от СП (данное поле отобразится в случае отметки в предыдущем поле значения "да")

•Частные параметры продуктов — в данном поле выполняется привязка данной настройки КВ к частному параметру продукта, для которого создана данная настройка (поле настройки "Продукт"). Для привязки следует выбрать в выпадающем списке название частного параметра продукта или значение "Не задано", если данная настройка КВ должна быть независима от всех частных параметров продукта. В списке отображаются все частные параметры из пользовательского справочника "Частные параметры продуктов для настроек КВ", относящиеся к продукту данной настройки (подробнее о справочнике см. раздел руководства "Администрирование" — "Справочники"). Если в настройке КВ в поле "Продукт" не указан конкретный продукт, то в поле "Частные параметры продуктов" будут отображаться все активные значения из справочника "Частные параметры продуктов для настроек КВ". Применение или нет данной настройки КВ в договоре по данному продукту будет зависеть от настроек для частного параметра продукта, к которому выполнена привязка настройки КВ, в тарифном плане договора в таблице с параметрами "Частные параметры продуктов для настроек КВ" (подробнее о выполнении настройки таблицы см. раздел руководства "Настройка продуктов" — "Тарифные планы" — "Настройка таблиц с параметрами для продукта ОСАГО"). Для каждого частного параметра продукта определяется дополнительные параметры, например, для продукта ОСАГО указываются допустимая зона действия договора и допустимый диапазон значений бонус-малуса. Таким образом, в договорах ОСАГО, например, имеется возможность использовать разные настройки КВ, в зависимости от размера бонус-малуса и зоны договора. Если в таблице тарифного плана будет найдена строка, в которой значения частных параметров соответствуют введённым в договоре данным, то системой прежде всего выполняется поиск настроек КВ, которые привязаны к частному параметру найденной строки таблицы, т.е. в поле "Частные параметры продуктов" настройки КВ выбрано название частного параметра. Если среди настроек КВ не будут найдены такие, в которых указано применение частных параметров продуктов, то будут использованы подходящие настройки, в которых отключено применение частных параметров (в поле "Частные параметры продуктов" указано значение "Не задано"). Если в таблице тарифного плана не будет найдена подходящая строка, то при поиске настроек комиссионного вознаграждения будут использованы только настройки КВ, в которых в поле "Частные параметры продуктов" установлено значение "Не задано"

•Срок действия — срок действия данной настрой КВ (задается период действия)

•Типы посредников — следует отметить флагами нужные типы контрагентов, которым будет доступна данная настройка КВ для непосредственного ее назначения или формировании на основании нее частной настройки КВ ("Сотрудник компании", "Агент - физ. лицо", "Агент - юр. лицо", "Агент - СПД", ТСПД, "Банківські послуги")

•Связка посредников — следует определить, будет ли использоваться с данной настройкой КВ общая связка посредников контрагента (которому данная общая настройка будет назначена), отметив соответствующую опцию: "Общая для продавца" или "Не используется" (подробнее о создании и применении связок см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Настройки КВ" — "Частные настройки КВ")

•Активная — следует определить статус настройки КВ, отметив одну из опций ("да"/"нет"), причем использовать возможно будет только активные настройки

На данной закладке выполняется поиск и просмотр контрагентов, которым назначена данная общая настройка, а также выполняется непосредственно назначение данной общей настройки контрагенту или одновременно нескольким контрагентам.

Закладка разделена на три блока:

1.В блоке "Назначение настройки" выполняется определение группы контрагентов, которых необходимо найти:

•"назначена" — данная опция отмечена по умолчанию при переходе на данную закладку, следовательно, в последнем блоке сразу отобразятся все контрагенты, которым назначена данная общая настройка КВ

•"не назначена" — при отметке данной опции в последнем блоке сразу отобразятся контрагенты, которым данная общая настройка КВ не назначена

2.В блоке "Поиск контрагентов" возможно применить различные критерии фильтра для поиска контрагента (после определения группы, к которой он относится в предыдущем блоке). Критерии фильтра идентичны критериям поиска контрагента в модуле "Справочнике" — "Контрагенты" (подробнее см. в разделе Поиск и просмотр данных контрагента). После заполнения критериев фильтра следует нажать кнопку "Поиск" (см. рис.)

3.В последнем блоке отображаются найденные контрагенты, которым можно назначить данную общую настройку, или наоборот, отменить ее назначение.

Для удаления назначенной общей настройки КВ контрагенту следует в режиме "назначена" отметить его флагом (или отметить сразу нескольких контрагентов, назначение которым данной общей настройки следует отменить) и нажать в функциональном меню кнопку "Удалить" (см. рис.). При удалении назначенной общей настройки система автоматически выполняет проверку, что данная настройка не задействована в договорах.

Для назначения общей настройки КВ контрагенту следует в режиме "не назначена" отметить его флагом (или отметить сразу нескольких контрагентов, которым следует назначить данную общую настройку) и нажать в функциональном меню кнопку "Добавить настройку" (см. рис.).

Если необходимо назначить общую настройку всем отфильтрованным контрагентам, то следует нажать в функциональном меню кнопку "Добавить настройку всем отфильтрованным" (см. рис.).

      Примечание.

Указывать размер комиссионного вознаграждения возможно как по определенному виду страхования, так и по продукту. Также, возможно назначить комиссионное вознаграждение по определенному виду страхования, не выбирая при этом продукт. В этом случае при заключении договоров по продуктам, в которых есть данный вид страхования, будет подтягиваться данная настройка комиссионных. Если же у агента настроена комиссия и по продукту, и по виду страхования, то при заключении договора будет подтягиваться комиссия, настроенная по продукту. Для комплексных продуктов необходимо настраивать комиссионное вознаграждение по продукту и по всем видам (правилам) страхования, т.е. для корректного заключения договора должны быть выполнены настройки КВ по каждому виду страхования в рамках данного продукта. Либо же для комплексного продукта, как и для обычного, можно сделать настройку КВ только по продукту, не выбирая вид страхования.

Таким образом, приоритет при назначении комиссионных имеет настройка с указанным продуктом, а именно:

1Если для агента назначены две настройки, в одной из которых указан продукт, но не указан вид страхования, относящийся к данному продукту, а во второй наоборот — не указан продукт, но указан вид по данному продукту, то при начислении комиссионного вознаграждения для данного агента приоритет будет иметь настройка с указанным продуктом

2Если для агента назначены следующие три настройки, то при начислении КВ приоритет будет иметь первая из них настройка:

•указаны продукт и вид страхования по данному продукту

•указан продукт, но не указан вид страхования

•не указан продукт, но указан вид страхования

В общей настройки КВ обязательно должен быть указан хотя бы один из параметров: "Продукт" или "Вид страхования".

Применяться могут только активные общие настройки КВ (в поле "Активная" установлено значение "да"), даже если по сроку действия они являются действительными.

      Примечание.

При наличии у пользователя привилегии или делегированных прав на просмотр настроек КВ при нажатии на ссылку настройки КВ откроется окно с детальной информацией о настройке КВ, но только в режиме просмотра (без возможности вносить изменения).

      Примечание.

В случае, если общая настройка не назначена контрагенту, в модуле "Комиссионные посредников" она отображатся не будет.

      Важно!

Нельзя удалить настройку КВ, если она была использована при заключении договора.