Настройка БКВ
Базовое комиссионное вознаграждение по договору — суммарное вознаграждение по договору по всем получателям КВ для указанных в настройке БКВ видов вознаграждения. Базовое вознаграждение применяется для определения поправочных коэффициентов при расчете премии в договорах страхования и не влияет на андеррайтинг.
Настройка БКВ аквизитора договора — значение поля "Базовое вознаграждение" настроек комиссионного вознаграждения аквизитора договора (как общих, так и частных).
Настройка БКВ выполняется в подмодуле "Настройки видов БКВ" (переход в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Настройка видов БКВ").
Настраивать БКВ имеет право Суперпользователь, а также пользователи, которым назначены необходимые привилегии.
•BASE_COMMISSION_SETTINGS_CHANGE — доступность пользователю режима редактирования 'Изменение' настроек базового комиссионного вознаграждения •BASE_COMMISSION_SETTINGS_CREATE — создание настроек базового комиссионного вознаграждения •BASE_COMMISSION_SETTINGS_EDIT — доступность пользователю режима редактирования 'Исправление' настроек базового комиссионного вознаграждения •BASE_COMMISSION_SETTINGS_VIEW — просмотр настроек базового комиссионного вознаграждения
|
Для настройки видов БКВ пользователю должна быть назначена привилегия COMMISSION_SETTINGS_CONFIGURE_BASE
Для настройки видов вознаграждения БКВ необходимо выполнить: 1.Перейти по ссылке в навигационном меню "Управление" — "Комиссионные" — "Настройка видов БКВ" и в функциональном меню блока настройки видов БКВ нажать кнопку "Редактировать" 2.Указать с помощью флагов виды вознаграждения, которые будут использованы при подсчете базового вознаграждения по договору (см. рис.). При отсутствии отметки "С учётом скрытого вознаграждения" для того или иного вида вознаграждения скрытое вознаграждение этого вида не учитывается при расчете суммы БКВ. 3.Подтвердить выбор видов комиссионных для подсчета БКВ, нажав в функциональном меню кнопку "Сохранить". Кнопка "Отмена" позволяет вернуться на предыдущую страницу без внесения изменений в настройку
На странице просмотра договора значение БКВ отображается в поле "Базовое вознаграждение по договору" и используется для определения величины поправочных коэффициентов при расчете премии в договорах страхования.
После редактирования и сохранения настройки видов вознаграждения для БКВ на странице просмотра информации о настройке отобразится блок "История редактирования". В данном блоке отображается информация о последнем редактировании данной настройки (дата и время, пользователь).
По нажатию в заголовке блока кнопки "Полная история" можно просмотреть более полную историю по работе с настройкой (действие, IP-адрес компьютера, с которого было выполнено данное действие). Для отслеживания конкретных изменений данных настройки следует нажать в функциональном меню окна кнопку "Детально", после чего сформируется xls-файл с детальной историей.
|
Общие настройки базового комиссионного вознаграждения (БКВ) для аквизиторов договоров выполняются в модуле "Настройки БКВ" (переход в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Настройки БКВ").
Выполнять общие настройки БКВ имеют право пользователями с ролью Суперпользователь, а также пользователи, которым назначена привилегия COMMISSION_SETTINGS_CONFIGURE_BASE (Настройка видов БКВ).
Для создания общей настройки БКВ следует перейти в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Настройки БКВ", нажать в функциональном меню кнопку "Добавить" и заполнить следующие поля формы создания (см. рис.): •Продукт (ключевое поле) — выбор значения из выпадающего списка, в котором отображаются все активные продукты, зарегистрированные в модуле "Управление" — "Продукты" — "Продукты" •Тарифный план (ключевое поле) — выбор значения из выпадающего списка, в котором отображаются все активные тарифные планы, относящиеся к выбранному в предыдущем поле продукту •Канал продаж (ключевое поле) — выбор значения из выпадающего списка, в котором предоставлены все каналы продаж, зарегстрированные в системе •Тип клиента (ключевое поле) — выбор значения из выпадающего списка, можно выбрать значение "Все" •Подразделение продажи договора (ключевое поле) — можно указать конкретное подразделение, при заключении в котором для договоров будет применяться создаваемая настройка БКВ. Или можно подразделение не указывать (оставить отображаемое по умолчанию значение "Все"), тогда настройка сможет быть применима в любом подразделении в соответствии с установленным правилом применения настроек БКВ в договорах (см. ниже). Для определения конкретного подразделения следует нажать в данном поле кнопку "Добавить" и выбрать необходимое подразделение из сети продаж. После выбора отобразятся кнопки "Изменить" / "Удадить" (см. рис.), по нажатию на которые выбор можно изменить или отменить соответственно •Размер базового вознаграждения — следует указать размер БКВ (в % от страховой премии) •Срок действия — следует указать срок действия данной настройки БКВ •Активная — следует указать статус настройки БКВ, отметив одну из опций: "да" — активная, "нет" — неактивная (применимы могут быть только активные настройки)
После заполнения всех полей для сохранения настройки БКВ следует нажать в функциональном меню кнопку "Сохранить".
|
Для поиска и просмотра настройки БКВ следует перейти в навигационном меню по ссылке "Управление" — "Комиссионные" — "Настройки БКВ", заполнить поля фильтра в блоке "Фильтр настроек комиссионных" и нажать в функциональном меню кнопку "Поиск" (см. рис.).
Блок "Фильтр настроек комиссионных" содержит следующие поля (см. рис.): •Идентификатор - - если при поиске указан идентификатор настройки, остальные параметры не оказывают влияния по поиск настроек КВ •Продукт — выбор значения в выпадающем списке всех страховых продуктов, зарегистрированных в системе, отсортированных в порядке возрастания по коду продукта, можно выбрать значение "Все". При выборе в фильтре конкретного страхового продукта в результатах поиска будут отображены только настройки БКВ, в которых указан данный страховой продукт. При выборе значения "Все" будут отображены настройки БКВ не зависимо от того, какой конкретный страховой продукт в них указан. По умолчанию не установлено ни одно значение в данном поле, пользователю необходимо выбрать конкретное значение •Тарифный план — выбор значения в выпадающем списке всех тарифных планов, связанных с выбранным в предыдущем поле продуктом, или в списке всех зарегистрированных в системе тарифных планов, если в предыдущем поле выбрано значение "Все". Список тарифных планов отсортирован в порядке возрастания по коду тарифного плана. В списке тарифных планов также доступны значение "Все" и Не задано". При выборе в данном поле конкретного тарифного плана в результатах поиска будут отображены только настройки БКВ, в которых указан данный тарифный план. При выборе значения "Все" в результатах поиска будут отображены настройки БКВ не зависимо от того, какой конкретный тарифный план в них указан или не указан вообще. При выборе значения "Не указано" будут отображены только настройки БКВ, в которых не указан конкретный тарифный план. По умолчанию не установлено ни одно значение в данном поле, пользователю необходимо выбрать конкретное значение •Канал продаж — выпадающий список всех каналов продаж, зарегистрированных в системе, и значение "Все". При выборе в данном поле конкретного канала продаж в результатах поиска будут отображены только настройки БКВ, в которых указан данный канал продаж. При выборе значения "Все" будут отображены настройки не зависимо от того какой конкретный канал продаж в них указан или не указан вообще. При выборе значения "Не указано" в результатах поиск будут отображены только настройки БКВ, в которых не указан конкретный канал продаж. По умолчанию не установлено ни одно значение в данном поле, пользователю необходимо выбрать конкретное значение •Тип клиента — набор полей для установки флагов для выбора следующих значений: "Физ. лицо", "СПД-ФЛ", "Юр. лицо" и "Не задано". По умолчанию не отмечено ни одно значение. При отсутствии отметки для всех значений в результате поиска не будет отображаться ни одна из настроек БКВ. При отметке варианта "Физ. лицо" в результатах поиска будут отображаться настройки БКВ, в которых указано их назначение для физических лиц. При отметке варианта "СПД-ФЛ" будут отображаться настройки, в которых указано их назначение для СПД-ФЛ. При отметке варианта "Юр. лицо" будут отображаться настройки БКВ, в которых указано их назначение для юридических лиц. При отметке варианта "Не указано" будут отображаться настройки, в которых не указано их назначение конкретному типу контрагента (в настройке БКВ выбрано значение "Все" в поле "Тип клиента") •Привязка к подразделению — фильтр по привязке (или ее отсутствию) искомой настройки БКВ к какому-либо подразделению (по умолчанию не установлено ни одно значение в данном поле, пользователю необходимо выбрать конкретное значение): •при установке флага только в поле "не указано" в результатах поиска отобразятся те настройки БКВ, в которых в поле "Подразделение продажи договора" установлено значение "Все" •при установке флага только в поле "указано" в результатах поиска могут быть отображены только привязанные к какому-либо подразделению настройки БКВ. В данном же поле можно определить как конкретное подразделение, по привязке к которому фильтруются настройки БКВ (отметить опцию "Выбрать подразделение"), так и определить, что подразделение может быть любым (отметить опцию "Все"). Если отмечена опция "Выбрать подразделение", то автоматически для критерия поиска берется подразделение текущего контрагента, для выбора другого подразделения следует нажать кнопку "Выбрать" и выбрать его в сети продаж. Если необходимо искать по привязке не только к указанному подразделению, но и к нижестоящим, то следует установить флаг в поле "искать в нижестоящих подразделениях" •при установке флагов в обоих полях в результате поиска могут отображаться как привязанные, так и не привязанные к конкретному подразделению настройки БКВ •Срок действия — в данном поле следует задать период времени, в котором действительна (или была действительной) искомая настройка •Размер базового вознаграждения — в данном поле следует задать диапазон значений БКВ в % с точностью до одного знака после запятой. Пользователь может не указывать ни один из пределов или указать только один нижний или верхний. В результатах поиска будут отображаться настройки БКВ, в которых указанный в них размер базового вознаграждения попадает в указанный в фильтре диапазон (в случае задания конкретного диапазона), равен или меньше указанного (в случае ввода значения только в поле "до"), равен или больше указанного (в случае ввода значения только в поле "от") •Активная — фильтр по статусу настройки БКВ, следует отметить одну из опций: "все" / "да" / "нет" (по умолчанию будет отмечено "все")
|
Для редактирования настройки БКВ следует перейти на страницу ее просмотра, нажать в функциональном меню кнопку "Редактировать", внести изменения и сохранить их по нажатию кнопки "Сохранить". При сохранении необходимо будет выбрать вариант редактирования — "Изменение" или "Исправление" (подробнее см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Настройки КВ" — "Изменение и исправление настроек КВ").
При этом в блоке "История редактирования" будет отображена информация о пользователе, дате и времени внесения изменений в настройку. Более полную информацию о работе с данной настройкой можно просмотреть, нажав кнопку "Полная история" в заголовке блока "История редактирования", а также все данные по редактированию всех редактируемых полей — по нажатию кнопки "Детально" в функциональном меню окна просмотра полной истории (подробнее см. раздел "Комиссионное вознаграждение" — "Настройки КВ" — "Изменение и исправление настроек КВ").
Удалить настройку БКВ из системы пользователь возможности не имеет, возможно только перевести ее в статус "не активная".
|
Настройка базового комиссионного вознаграждения (Настройка БКВ) — значение поля "Базовое вознаграждение" настроек комиссионных аквизитора договора.
Базовое вознаграждение применяется для определения поправочных коэффициентов при расчете премии в договорах страхования и не влияет на андеррайтинг.
Значение базового вознаграждения указывается при создании / редактировании общих и частных настроек комиссионных контрагента в поле "Базовое вознаграждение", причем возможны два варианта определения значения БКВ:
При заключении договоров страхования, если в карточке аквизитора заданы настройки БКВ для нескольких видов вознаграждения, то используется следующий алгоритм определения значения базового вознаграждения из настроек аквизитора: •в первую очередь будет выбрано значение из настройки комиссионных для типа "Комиссия" •при отсутствии настройки для типа "Комиссия" будет выбрано значение из настройки комиссионных для типа "Бонус" •при отсутствии настройки для типов "Комиссия" и "Бонус" будет выбрано значение из настройки комиссионных для типа "Сопровождение" •при отсутствии настройки для типов "Комиссия", "Бонус" и "Сопровождение" будет выбрано значение из настройки комиссионных для типа "Хранение" •если у аквизитора нет настроек ни для одного вида КВ, в качестве базового вознаграждения при расчетах используется размер 0% •если у аквизитора настроено несколько значений КВ для одного вида вознаграждения (для комплексного продукта заданы настройки для нескольких видов страхования) и значения базового вознаграждения по ним разные, при расчетах будет использовано наименьшее из значений
|
