Настройки запросов на расторжение договоров

Запросы на расторжение договоров страхования могут быть как сформированы вручную пользователем, так и автоматически в результате выполненных в системе соответствующих настроек.

Настройка запросов на расторжение выполняется в модуле "Запросы на расторжение" (переход в навигационном меню по ссылке "Настройки" — "Параметры" — "Запросы на расторжение").

Для запросов на расторжение могут быть выполнены следующие настройки:

•настройка параметров автоматического формирования запросов на расторжение

•настройка обязательности прикрепления к запросу на расторжение определенных типов документов

•настройки расчета суммы возврата при расторжении

Примечание.

На данный момент в системе функционируют три бизнес-процесса:

1) Передача на согласование без измененных данных

2) Передача на согласование запроса с измененными данными

3) Подтверждение запроса с измененными данными

Если бизнес-процессы настроены, то система должна будет работать следующим образом:

1)В случае, если данные не были изменены, то при передаче на согласование будет возникать окно с типом “Передача на согласование без измененных данных”.

2)В случае, если пользователь изменил в запросе на расторжение сумму незаработанной премии или сумму возврата, в случае передачи на согласование автоматически возникает окно с комментарием с типом “Передача на согласование с измененными данными”

3) Если запрос сохраняется как черновик, то данные будут сохраняться без окна с комментариями.

4) В случае, если данные не были изменены, то при подтверждении, окно с комментарием также не будет активироваться.

5) В случае, если пользователь при подтверждении запроса на расторжение нажимает кнопку “Подтвердить”, то возникает окно с комментарием с типом “подтверждение с измененными данными”

В комментарий при этом автоматически будет добавляться перечень изменений относительно которых сработал бизнес процесс:

"Изменено значение норматива на ведение дела (Исходное значение Х)"

"Изменено значение суммы возврата (Исходное значение У)

Для выполнения настройки параметров автоматического формирования запросов на расторжение следует выполнить:

1.Нажать в функциональном меню формы настройки запросов на расторжение договоров кнопку "Изменить"

2.В блоке "Настройки автоматического формирования запросов на расторжение" определить срок в днях, по истечению которого после срабатывания причины расторжения будет автоматичеки сформирован запрос на расторжение — указать в поле "Формирование запроса на расторжение спустя". Данный срок является общим для всех договоров, но может быть переопределен для каждого тарифного плана отдельно в поле "Автоматическое формирование запроса на расторжение спустя" закладки "Общие данные" страницы просмотра тарифного плана (подробнее см. раздел Создание тарифного плана)

3.Выполнить настройки для каждой причины расторжения договора в соответствующем блоке — "Из-за неуплаты очередного платежа", "По решению при пост-проверке", заполнив в каждом из них следующие поля:

•Причина — выбор значения из выпадающего списка причин, в котором представлены все значения словаря "Причины расторжения" (указанные причины будут установлены при автоматическом создании запросов на расторжение соответствующих типов)

•Способ оплаты — поле для ввода текста

•Комментарий по способу оплаты — поле для ввода текста

•Статус бланков карт партнера — статус, в который будут переведены карты партнера, прикрепленные к договору, после подтверждения расторжения договора страхования.

4.Определить необходимость согласования запросов на расторжение, отметив одну из опций: "да" - запросы на расторжение необходимо будет согласовывать с ответственными лицами, "нет" - запросы на расторжение не подлежат согласованию

5.Нажать в функциональном меню формы кнопку "Сохранить" для сохранения настроек, для отмены сохранения — кнопку "Отмена"

По нажатию в функциональном меню данного модуля кнопки "Запустить процедуру формирования запросов из-за неуплаты очередного платежа" пользователь имеет возможность инициировать запуск процедуры проверки наличия договоров, у которых истек срок оплаты очередного пункта графика оплаты платежей (автоматически данная процедура запускается каждый день рано утром).

Запросы на расторжения, сформированные автоматически из-за неуплаты платежа, могут быть автоматически удалены или возвращены на доработку при поступлении оплаты по непогашенным этапам договора. Для выполнения настройки порядка действий с запросом на расторжение при полном погашении просроченных платежей следует выполнить:

1.Нажать в функциональном меню формы настройки запросов на расторжение договоров ("Настройки" — "Параметры" — "Запросы на расторжение") кнопку "Добавить настройку при погашении"

2.В блоке "Порядок действий с запросом на расторжение при полном погашении просроченных платежей" в появившейся строке задать необходимые параметры:

•Статус — выбор из выпадающего списка статуса запроса на расторжение, для которого задается настройка

•Действие — выбор из выпадающего списка действия (удаление, возврат на доработку), которое следует применить к запросу на расторжение при полном погашении просроченных платежей по договору (для статусов "Требует согласования", "На согласовании" доступными действиями являются "Возврат на доработку" и "Удалён", для других статусов — только "Удалён")

•Причина удаления — выбор из выпадающего списка причины удаления (применяется, если в качестве действия выбрано удаление)

•Комментарий — поле для ввода комментария, который будет добавлен при выполнении указанного действия

3.Нажать в функциональном меню формы кнопку "Сохранить" для сохранения настроек, для отмены сохранения — кнопку "Отмена"

В случае автоматического распределения действия с запросами на расторжение, предусмотренные настройками при погашении договора, выполняются при подтверждении автоматически привязанного платежа.

Для выполнения настройки обязательности прикрепляемых к запросам на расторжение документов следует выполнить (см. рис.):

1.Нажать в функциональном меню формы настройки запросов на расторжение договоров кнопку "Изменить"

2.Нажать в функциональном меню формы настройки запросов на расторжение договоров кнопку "Добавить документ"

3.В окне "Добавление типа документа" указать уровень хранения документа и тип документа, выбрав в соответствующем выпадающем списке необходимое значение (типы документов берутся из словаря Типы загружаемых документов), нажать в функциональном меню окна кнопку "Добавить"

4.В блоке "Настройка обязательности документов" в поле "Обязателен для статуса" в выпадающем списке выбрать статус, при нахождении в котором запроса на расторжение, документ указанного типа будет обязателен для прикрепления к запросу

5.В поле "Вариант расторжения" в выпадающем списке выбрать вариант расторжения, при применении которого документ указанного типа будет обязателен для прикрепления к запросу

6.Указать обязательность прикрепления документов для того или иного инициатора расторжения, отметив опцию "да" (обязателен) или "нет" (необязателен) в полях "Инициатор расторжения страхователь" и "Инициатор расторжения страховщик"

7.Нажать в функциональном меню формы кнопку "Сохранить" для сохранения настроек, для отмены сохранения — кнопку "Отмена"

Примечание.

1.Прикрепление документов к запросам на расторжение договоров выполняется на закладке "Документы" запроса на расторжение (подробнее см. раздел руководства Создание запроса на расторжение договора)

2.Если документ относится к сущности "Страхователь", и на карточке контрагента, являющегося страхователем, уже есть прикрепленный документ данного типа, то этот документ подтянется в карточку запроса на расторжение и отобразится, как уже прикрепленный

3.Если документ относится к сущности "Договор", и на карточке договора уже есть прикрепленный документ данного типа, то этот документ подтянется в карточку запроса на расторжение и отобразится, как уже прикрепленный

Для выполнения настройки расчета суммы возврата при расторжении следует выполнить (см. рис.):

1.Нажать в функциональном меню формы настройки запросов на расторжение договоров кнопку "Изменить"

2.В блоке "Настройки расчета суммы возврата при расторжении" в выпадающем списке поля "Алгоритм расчета суммы возврата при расторжении" выбрать нужный алгоритм:

•Расчет суммы возврата по умолчанию — предполагает стандартный алгоритм расчета, подробнее

СВ = ((ОПД/ОКД) * КОД) * (1 − НВД) − СНП − ФВД, где

СВ − Сумма возврата

ОПД − Платеж по договору

ОКД − Общее количество дней действия договора

КОД − Количество дней, что остались до конца действия договора

НВД − Норматив расходов на ведение дела

СНП − Сумма неоплаченных платежей

ФВД − Фактические выплаты страхового возмещения по договору

•Расчет суммы возврата за годовой период — предполагает использование для расчета данных только за тот годовой период действия договора страхования, к которому относится дата расторжения (применим к договорам, у которых условия страхования указаны только на часть срока действия договора), подробнее

СВ = ((ОПД ⁄ ОКД) * КОД) * (1 − НРД) − СНП – ФВД), где

СВ – Сумма возврата

ОПД − Начисленная премия за годовой периода, к которому относится дата расторжения (период, в котором прекращает свое действие договор страхования)

ОКД − Количество дней в годовом периоде, к которому относится дата расторжения (период, в котором прекращает свое действие договор страхования)

КОД – Количество дней, которые остались до конца действия годового периода, к которому относится дата расторжения, от даты расторжения (периода, в котором в котором прекращает свое действие договор страхования)

НРД − Норматив расходов на ведение дела

СНП − Сумма неоплаченных платежей за годовой период, к которому относится дата расторжения (периода, в котором прекращает свое действие договор страхования)

ФВД − Выплаты страхового возмещения за годовой период, к которому относится дата расторжения (периода, в котором прекращает свое действие договор страхования)

Примечание.

1.При данном алгоритме расчета за годовые периоды, которые следуют после периода, в котором расторгается договор, страхователю возвращается вся премия (если она определенна в будущем годовом периоде и оплачена)

2.Сумма ФВД формируется с учетом настроек блока расторжения договоров страхования, определяющих какие суммы включаются в этот показатель. Выплаты страхового возмещения относящиеся к тому или иному годовому периоду определяются по дате страхового события

3.Значение СНП, относящихся к годовому периоду, в котором договор страхования прекращает свое действие, определяется как непогашенное сальдо начисления по страховой премии за годовой период, к которому относится дата расторжения

4.Для годовых периодов, которые следуют после годового периода, в которм проводится расторжение, формируются финансы для их полного снятия. Сумма, которая снимается, будет соответствовать сумме, которая была начислена для соответствующего годового периода. Дата события будет равна дате расторжения. Отчетная дата будет определяться относительно даты начала соответствующего годового периода, по которому снимается начисленная премия. Если эта дата больше даты закрытия последнего отчетного периода, то используется эта дата, если меньше или равна, то дата, следующая за датой закрытия последнего отчетного периода. Остальные данные по финансам формируются по общим единым принципам и правилам.

•Расчет суммы возврата за весь период — предполагает использование для расчета данных за весь период действия договора, подробнее

Расчет при данном алгоритме выполняется по формуле

СВ = ((ОПД ⁄ ОКД) * КОД) * (1 − НРД) − СНП – ФВД), где

СВ – Сумма возврата

ОПД − Премия по договору за весь срок действия договора страхования)

ОКД − Общее количество дней действия договора

КОД − Количество дней, которые остались до конца действия договора

НРД − Норматив расходов на ведение дела

СНП − Сумма неоплаченных платежей по договору

ФВД − Выплаты страхового возмещения по договору

613

Примечание.

Алгоритм расчета суммы возврата настраивается, также, в тарифном плане. Настроенный в данном модуле алгоритм расчета суммы возврата будет применяться по умолчанию в случае, если в тарифном плане не настроен конкретный алгоритм.

Алгоритм расчета суммы возврата, который предполагает использование для расчета данных за весь период действия договора, не может применяться к договорам, в которых условия страхования указаны только на часть срока действия договора. Если настройками для договора, в котором указаны условия страхования не на весь период действия договора, предусмотрено применение алгоритма расчета суммы возврат за весь период действия договора, то не смотря на настройки применяется алгоритм расчета за годовой период, к которому относится дата расторжения.