Создание дубликата договора
Создание дубликата — дубликат договора страхования выдается страхователю в случае утери им ранее заключенного полиса (оригинального договора), следовательно, все реквизиты дубликата повторяют реквизиты своего предшественника, кроме реквизитов "серия договора", "номер договора" и доверенности, поскольку дубликат выписывается на новом бланке, и он может быть подписан другим сотрудником. Дубликат печатается на новом бланке (оригинальный договор аннулируется), и в этом случае для договора автоматически устанавливается признак "Дубликат".
Для создания дубликата договора следует нажать в функциональном меню страницы его просмотра кнопку "Оформить новый", а затем выбрать в модальном окне "Оформить новый договор" пункт "Создать дубликат" (см. рис.), после чего выполнится переход на первый шаг формы создания дубликата.
При выдаче дубликата доступны для редактирования следующие данные:
•Признак договора
•Номер оригинального договора (серия, номер) — в данное поле автоматически подставятся серия и номер оригинального ("родительского") договора (в случае изменения номера оригинального договора следует нажать рядом расположенную кнопку "Изменить", после чего поля "Тип договора", "Страхователь", "Резидент", а также "Тарифный план" и "Канал продаж" автоматически заполнятся значениями из нового договора)
•Дата выдачи дубликата (поле "Дата переоформления / выдачи дубликата") — по умолчанию подставляется текущая дата; система автоматически проверяет, чтобы дата оформления дубликата должна быть не раньше даты заключения (для ОСАГО система выбирает для проверки более раннюю дату из двух — "Действителен с" и "Дата оплаты"). При наличии у пользователя привилегии CONTRACT_DUPLICATE_OUT_OF_PERIOD, которая по умолчанию есть у Суперпользователя, дата выдачи дубликата может не попадать в период действия договора.
•Агент — роли пользователя, выполняющего дублирование договора, определяют агента, который может быть подставлен в дубликат:
•если текущий пользователь имеет роль "Агент", то подставляется он сам
•если текущий пользователь имеет роль "Оператор ввода договоров", то поле "Агент" становится редактируемым и можно выбрать другого агента
•Менеджер договора — данное поле можно изменить при включенной настройке "Возможность редактирования Менеджера при создании дубликата" (в модуле Администрирование - Настройки)
•Серия и номер договора — с возможностью просмотра доступных бланков (доступные к выбору бланки договоров определяются на основании агента, указанного в договоре)
•Серия и номер стикера (для ОСАГО) — с возможностью просмотра доступных бланков (доступные к выбору бланки стикеров определяются на основании агента, указанного в договоре)
•Доверенность — при изменении серии и номера договора также следует изменить доверенность, т.к. новый бланк может быть подписан другим сотрудником. Если доступной доверенности к выбору нет, то система не позволит заключить договор (будет невозможен выбор бланка и стикера)
•Все настройки печати (настройка принтера, настройка печати коэффициентов)
Если выполняется оформление дубликата для договора с частично оплаченным платежом, то в начислениях договоров (как оригинала, так и нового) выполняются соответствующие изменения (подробнее см. раздел руководства Формирование начислений и требований при переоформлении договора)
|
После сохранения дубликата договора пользователь попадает на страницу его детального просмотра, на которой отображается номер оригинального договора (является ссылкой на страницу детального просмотра оригинального договора), а также дата дублирования (поле "Дата переоформления договора"). Также, в блоке "Примечание" отображается данные договора (серия, номер и дата), с которого выполнено дублирование.
При вводе дубликата договора в систему посредством калькулятора или обычного модуля ввода система не позволит пользователю перейти на второй шаг ввода договора с признаком "Дубликат" до тех пор, пока пользователь не введет номер оригинального договора и не нажмет кнопку "Применить".
Переводится продублированный договор в статус "Заключен" стандартным способом (присвоением номера и выполнением печати), при этом система выдаст запрос на аннулирование родительского договора: если нажать "Да", то родительский договор будет аннулирован, а дубликат — переведен в статус "Заключен"; если нажать "Нет", то пользователь вернется на страницу печати без каких-либо действий. Таким образом, перевод дубликата в статус "Заключен" производится одновременно с переводом "родительского" договора в статус "Аннулирован" (т.е. дата аннулирования будет равна дата переоформления), но бланк, связанный с оригинальным договором, останется в статусе "Использован".
1.Комиссионное вознаграждение по дубликату не начисляется (настройки не подтягиваются) 2.Тариф переносится из "родительского" договора (т.е. проверка доступности тарифа для выбранного агента в дубликате не производится), а также, не меняется канал продаж 3.При оформлении дубликатов проверки адеррайтинга и пост-проверки не проводятся 4.На момент переоформления в системе должен существовать акт передачи бланков, который содержит бланки, используемые при переоформлении /выдаче дубликата 5.Отчетная дата по переоформленным договорам или дубликатам определяется относительно даты процедуры переоформления/выдачи дубликата, а не относительно даты подписания оригинального договора (подробнее см. раздел Отчетная дата договора страхования) 6.Менеджером договора для дубликата будет тот же сотрудник, что и для оригинала
|
Для дубликатов погашением является квитование с требованием по оригинальному договору (сумма, оплаченная по оригинальному договору, уже не требует погашения по дубликату), что отражается в графике платежей (в качестве погашения указывается требование оригинального договора, квитование с которым погашает дубликат):
