Переоформление договора
Переоформление — если страховой договор еще действует, но его реквизиты изменены, то на его замену выдается переоформленный полис, при этом допускается изменять только следующие данные:
•Фамилию и/или имя лица, ответственность которого застрахована данным договором, причем, в БД будет сохранен новый контрагент, и при его сохранении будет выполняться контроль ввода данных (подробнее см. раздел Журнал контроля ввода)
•Серию и/или номер водительского удостоверения в случае его замены
•Адрес страхователя при условии, что не меняется зона преимущественного использования ТС
•Гос. номер ТС в случае его замены
•Сумму страхового платежа договоров, заключенных посредством калькулятора, при условии выполнения в тарифном плане соответствующей настройки для поля ввода страховой суммы, а именно: поле должно быть настроено в блоке "Настройка полей калькулятора" как "опциональное" или "обязательное" (подробнее см. описание закладки "Параметры" в разделе руководства Настройка тарифного плана)
Тарификационные и финансовые показатели, сроки действия договора и другие реквизиты допускается менять при переоформлении только в случае выявления типографской ошибки, допущенной при его оформлении после того, как полис уже начал действовать. Переоформленный договор оформляется на новом бланке (старый договор аннулируется), в этом случае для договора автоматически устанавливается признак "Переоформленный".
Для переоформления договора следует нажать в функциональном меню страницы его просмотра кнопку "Оформить новый", а затем выбрать в модальном окне "Оформить новый договор" пункт "Переоформить" (см. рис.), после чего выполнится переход на первый шаг формы переоформления договора (все значения полей догоовра будут скопированы из оригинального договора с возможностью их редактирования).
На первом шаге переоформления договора отображаються следующие данные (блок "Признак договора"):
•в поле "Признак" автоматически будет установлено значение "Переоформленный"
•в обязательное для заполнение поле "Номер оригинального договора" автоматически подставятся серия и номер оригинального договора (в случае их изменения следует нажать рядом расположенную кнопку "Изменить", после выбора оригинального договора поля "Тип договора", "Страхователь", "Резидент", а также "Тарифный план" и "Канал продаж" автоматически заполняются значениями из него)
•в обязательное для заполнение поле "Дата переоформления / выдачи дубликата" по умолчанию подставляется текущая дата, можно изменить, но дата переоформления должна попадать в срок действия оригинального договора, в противном случае система выдаст предупреждающее сообщение
•в обязательном для заполнения поле "Причина переоформления" следует указать причину (текстовое поле)
Для сохранения переоформленного договора и аннулирования договора, с которого он переоформлен (система выдаст предупреждающее сообщении об аннулировании), следует на последнем шаге указать серию и номер нового договора, причем, серия и номер стикера автоматически подставятся из оригинального договора (их можно как оставить, так и изменить на новые), нажать кнопку "Сохранить".
При вводе переоформленного договора в систему посредством калькулятора или обычного модуля ввода система не позволит пользователю перейти на второй шаг ввода договора с признаком "Переоформленный" до тех пор, пока пользователь не введет номер оригинального договора и не нажмет кнопку "Применить".
При переоформлении договора системой автоматически выполняется проверка доверенности по дате переоформления — дата переоформления должна попадать в период действия доверенности. Если указанная дата переоформления не попадает в период действия доверенности, то система выдаст предупреждающее сообщение, и продолжить переоформление будет невозможно.
После сохранения переоформленного договора, оригинальный договор автоматически аннулируется датой переоформления, но бланк, связанный с оригинальным договором, останется в статусе "Использован".
1.Если выполняется переоформление договора с изменением суммы платежа оригинального договора или если в переоформляемом договоре есть частично оплаченный платеж, то в начислениях договоров (как оригинала, так и нового) выполняются соответствующие изменения (подробнее см. раздел руководства Формирование начислений и требований при переоформлении договора) 2.Если в тарифном плане договора выполнена настройка правила проверки "Проверка условий переоформления (выдачи дубликата)" (подробнее о настройке данного правила см. раздел руководства Общие правила проверки), то будет необходимо прохождение договора процедуры согласования (в противном случае переоформление / выдача дубликата будет блокироваться) при наступлении любого из отмеченных в правиле проверки события: •переоформление договора с изменением размера страховой премии •оформление дубликата для договора с частично оплаченным платежом •переоформление договора с частично оплаченным платежом При сохранении переоформленного договора также, как при заключении договора, срабатывают другие настроенные правила проверки андеррайтинга и пост-проверки (подробнее см. раздел Андеррайтинг и пост-проверка) 3.Если на момент переоформления договора по нему были сформированы акты выполненных работ, то в настоящее время автоматический возврат начислений по КВ в системе не реализован 4.При изменении данных договора при его переоформлении автоматически выполняется контроль введенных данных (подробнее см. раздел Журнал контроля ввода)
|
После сохранения переоформленного договора пользователь попадает на страницу его детального просмотра, на которой отображается номер оригинального договора (является ссылкой на страницу детального просмотра оригинального договора), дата и причина переоформления, также, в поле "Номер оригинального договора" отображается серия и номер переоформленного договора. На странице детального просмотра оригинального договора страхования, в свою очередь, отображается номер договора или предложения, для которого текущий договор является оригиналом (поле "Оригинальный договор для:"). Информация, которая отображается в этом поле, является ссылкой на страницу детального просмотра договора или предложения, для которого текущий договор является оригиналом. Чтобы перейти на карточку просмотра связанного договора или предложения, для которого текущий договор является оригиналом, нужно установить курсор на значении поля "Оригинальный договор для:" (под текстом должна появится линия подчеркивания) и нажать левую клавишу манипулятора "мышка".
При использовании функционала "Скопировать в новый", "Переоформить" и "Пролонгировать" в новом договоре отображаются данные по КВ соответственно актуальным настройкам и условиям договора, т.е при использовании функционала новый договор имеет такой вид, как имеет в аналогичной ситуации на текущий момент после нажатия кнопки "Исходные параметры КВ".
При нажатии кнопки "КВ из оригинала" подтягиваются значения комиссии из оригинального договора. При нажатии кнопки "Исходные параметры КВ" подтягиваются значения согласно настроек комиссионных.
При этом, если в договоре из которого выполняется копирование существует несколько блоков КВ для разных этапов оплаты - в новом договоре создается одна настройка под все этапы и она соотвествует актуальным настройкам по АВ и условиям договора. В случаях, когда на момент подписания нового договора в системе отсутсвуют настройки КВ для получателей - пользователь получает соответсвующее уведомление.
1.На момент переоформления в системе должен существовать акт передачи бланков, который содержит бланки, используемые при переоформлении / выдаче дубликата 2.Если необходимо внести изменения в график платежей (количество платежей, их суммы или даты), то в этом случае следует заключать новый договор страхования, а не выполнять переоформление 3.Отчетная дата по переоформленным договорам или дубликатам определяется относительно даты процедуры переоформления/выдачи дубликата, а не относительно даты подписания оригинального договора. Следовательно, при редактировании переоформленного договора и изменении даты подписания, отчетная дата не изменится, потому что она зависит от даты переоформления (подробнее об отчетной дате см. раздел Отчетная дата договора страхования)
|
Для переоформленных договоров погашением является квитование с требованием по оригинальному договору (сумма, оплаченная по оригинальному договору, уже не требует погашения по переоформленному договору), что отражается в графике платежей (в качестве погашения указывается требование оригинального договора, квитование с которым погашает переоформленный договор):
