Замечания
Результатом проверки вводимого договора страхования по какому-либо правилу проверки будет являться наличие или отсутствие замечания по данному правилу.
В системе для каждого правила проверки реализовано несколько различных режимов (порядков) работы с замечаниями, возникающими в результате срабатываания данного правила (режимы назначаются одинаково и для андеррайтинга, и для пост-проверки в поле "Порядок работы с замечаниями" настройки правила проверки):
•Согласование — замечания по правилу проверки с таким порядком работы будут согласовываться согласно процедуре андеррайтинга и/или пост-проверки, т.е. замечания формируются и отображаются в подмодуле"Договора - Андеррайтинг", где выполняется их согласование (подробнее см. далее подраздел "Подмодуль "Замечания")
•Блокировка оформления — замечания по правилу с таким порядком работы будут требовать исправления, и до момента их исправления договор не сможет быть переведен в статус, отличный от "Предложение"
•Предупреждение — замечания по правилу с таким порядком работы будут информативно отображаться, но заключение договора будет возможно
•Контроль через ЖКВ — информация о возникновении замечаний по правилу с таким порядком работы будет сохраняться в журнале контроля ввода (ЖКВ), причем замечания по правилам проверки будут вынесены в отдельный блок (в окне для указания причин ввода некорректных данных) и замечание будет совпадать с названием правила проверки
При сохранении договора в системе (нажатие на последнем шаге в функциональном меню кнопки "Сохранить") пользователь переходит на страницу проверки договора на нестандартность, на которой следует выбрать доверенность (в поле "Доверенность") и нажать в функциональном меню страницы кнопку "Проверить на нестандартность" (до нажатия данной кнопки будет недоступна функция присвоения номера и передача договора на согласование).
В случае возникновения замечаний по правилам проверки с любым порядком работы, кроме "Контроль через ЖКВ", все эти замечания отобразятся на этой же странице в блоке "Информация", но будут разделены по следующим группам:
В данном подразделе отображается перечень замечаний по правилам проверки, для которых настроен порядок работы "Согласование".
До тех пор, пока замечания, требующие согласования, договор не сможет быть заключен и будет находиться в статусе "Предложение".
Для передачи договора на согласование следует нажать в функциональном меню кнопку "Передать на согласование". Тогда, если по данному договору нет других замечаний с порядком работы "Блокировка оформления" и/или "Контроль через ЖКВ", то договор перейдет в статус "На согласовании", а замечания отобразятся в модуле "Замечания" (""Договора - Андеррайтинг"), где их должны рассмотреть андеррайтеры.
Если, кроме замечаний с порядком работы "Согласование", по договору есть замечания с порядком работы "Предупреждение", то они будут отображаться только пок адоговор находится в статусе "Предложение", и исчезнут при переходе договора в статус "На согласовании".
Если, кроме замечаний с порядком работы "Согласование", по договору есть замечания с порядком работы "Блокировка оформления", то договор невозможно будет передать на согласование до момента исправления замечаний (в функциональном меню будет отсутствовать кнопка "Передать на согласование").
Если, кроме замечаний с порядком работы "Согласование", по договору есть замечания с порядком работы "Контроль через ЖКВ", то в момент нажатия кнопки "передать на согласование" отобразится окно "Список полей, которые не прошли проверку", в котором все замечания по данному договору с порядком работы "Контроль через ЖКВ" вынесены в отдельный блок "Поля, которые не прошли проверку согласно процедуры андеррайтинга", а типами отказов указаны названия данных правил проверок.
Если в результате контроля полей не прошли проверку другие значения договора, например, данные страхователя, то они будут также отображены в данном окне, но в отдельном блоке, т.е. контроль полей по договору выполняется одновременно как по замечаниям андеррайтинга, так и по всем другим типам отказов (подробнее о работе с Журналом контроля ввода см. раздел "Администрирование" — "Журналы" — "Журнал контроля ввода").
Если пользователь во всплывающем окне ЖКВ нажмет кнопку "Отмена", то операция по передачи договора на согласование отменяется и пользователь возвращается на страницу печати (договор остается в статусе "Предложение").
|
В данном подразделе отображается перечень замечаний по правилам проверки, для которых настроен порядок работы "Блокировка оформления".
До тех пор, пока замечания, требующие исправления, не будут исправлены, договор не сможет быть ни заключен, ни передан на согласование (при наличии замечаний по андеррайтингу, т.е. с порядком работы "Согласование") и будет находиться в статусе "Предложение".
|
В данном подразделе отображается перечень замечаний по правилам проверки, для которых настроен порядок работы "Предупреждение".
Данные замечания несут только информативный характер и будут отображаться только до тех пор, пока договор находится в статусе "Предложение".
|
В данном подразделе отображается перечень замечаний по правилам проверки, для которых настроен порядок работы "Контроль через ЖКВ".
Если договор не содержит замечаний, требующих согласования с андеррайтером (т.е. с порядком работы "Соглсование"), но содержит замечания по правилам проверки, контролируемым через ЖКВ, то в момент перехода договора в статус "Заключен" ("Действующий") по нажатию кнопки "Сформировать" (или "Подтвердить заключение") будет выдано окно журнала контроля ввода "Список полей, которые не прошли проверку", в котором все замечания по данному договору с порядком работы "Контроль через ЖКВ" вынесены в отдельный блок "Поля, которые не прошли проверку согласно процедуры андеррайтинга", а типами отказов будут указаны названия данных правил проверок.
Если в результате контроля полей не прошли проверку другие значения договора, например, данные страхователя, то они будут также отображены в данном окне, но в отдельном блоке, т.е. контроль полей по договору выполняется одновременно как по замечаниям андеррайтинга, так и по всем другим типам отказов (подробнее о работе с журналом контроля ввода см. раздел "Администрирование" — "Журналы" — "Журнал контроля ввода").
Если пользователь во всплывающем окне ЖКВ нажмет кнопку "Отмена", то операция по заключению договора и присвоению номера отменяется и пользователь остается на странице печати договора.
Если договор содержит, кроме замечаний с порядком работы "Контроль через ЖКВ", замечания с порядком работы "Согласование", то окно журнала контроля отобразится в момент передачи договора на согласование (после нажатия кнопки "Передать на согласование").
|
1.В перечне замечаний возле каждого замечания с заполненным текстом подсказки (поле "Текст подсказки" в настройках правила проверки), будет отображена иконка 2.Если для правила проверки заполнено поле "Текст замечания" в настройках правила проверки, то в перечне замечаний будет отображен именно этот текст вместо стандартного текста, предусмотренного для данного замечания при разработке правила проверки (при сохранении договора система автоматически формирует текстовое примечание, отражающее причину возникновения замечания, например, для правила "Проверка даты заключения договора" может быть сформировано замечание "Ввод договора осуществлен спустя N дней с даты подписания") 3.На закладке договора "Замечания к договору" отображаются только замечания, требующие согласования (т.е. имеющие порядок работы "Согласование"). Подсказки на данной закладке не отображаются
|
, при нажатии на которую будет отображаться текст подсказки
Подмодуль "Замечания"
Договора, по которым возникли замечания с порядком работы "Согласование", и которые переданы на согласование, будут отображаться в модуле "Замечания" с указанием правил, по которым к договорам возникли замечания (см. рис.), причем договор будет отображаться в списке столько раз, сколько возникло замечаний по правилам проверки (правило проверки отображается в списке, замечание — нет). Для удобства согласования замечания могут консолидироваться. Доступность консолидирования замечаний настраивается в конфигурации продукта
В модуле "Андеррайтинг" в результатах поиска замечаний отображаются следующие колонки:
•Договор - номер договора который был отправлен на согласование
•Клиент - клиент, указанный в договоре
•Правило - правило проверки, согласно которому договор был передан на согласование
•Статус - статус, в котором находится договор на данный момент
•Решение - решение, которое было вынесено по итогам согласования
•Отвественное лицо
•Подразделение - подразделение, в рамках которого был заключен договор. Если подразделение не является подразделением второго уровня сети продаж (дирекцией), в скобках отображается его родительское подразделение,
•Дата подписания - дата подписания договора
•Дата начала действия - дата начала действия договора
•Дата принятия решения - дата принятия решения по согласованию
Для консолидированных замечаний в списке замечаний в поле "Правило проверки" отображается значение "Консолидированное замечание". Для просмотра правил проверки и самих замечаний, которые консолидированы в одно в соответствии с настройками конфигурации продукта (блок "Согласование договоров"), необходимо перейти к просмотру замечания.
На странице просмотра списка замечаний есть возможность, отметив галочками все или некоторые замечания, нажать кнопку «Проверить актуальность» (кнопка доступна пользователям, которым назначена привилегия CONTRACT_CHECK_RESOLUTION_EDIT ). Замечание становится неактуальным, если произошли изменения, которые отменяют это правило согласования в этом продукте, или изменились параметры правила согласования и после этого договор не требует согласования по этому правилу. Если по результатам проверки будут найдены неактуальные замечания, то они снимаются с рассмотрения, их статус меняется на «Аннулировано» с соответствующей записью в истории статусов замечания.
Проверка актуальности замечаний может быть выполнена для всех замечаний по отдельному договору с закладки "Замечания к договору" - кнопка "Проверить замечания на актуальность", при этом пользователю нужно отметить галочкой те замечания, по которым должна быть выполнена проверка (для аннулированных замечаний нет возможности проверить актуальность, отметить их галочкой нет возможности).
Также проверка может быть выполнена по кнопке "Проверить на актуальность" непосредственно со страницы просмотра отдельного замечания. Проверка актуальности автоматически запускается при переходе на карточку замечания (если пользователю назначена привилегия CONTRACT_CHECK_RESOLUTION_EDIT). Если при такой проверке обнаружено, что замечание не актуально, формируется запрос пользователю о необходимости снятия замечание с рассмотрения. Если пользователь отвечает "Да", то замечание снимается с рассмотрения, его статус меняется на «Аннулировано» с соответствующей записью в истории статусов замечания; если отвечает "Нет", то все остается без изменений, но пользователь может воспользоваться функцией проверки актуальности.
Для замечаний в статусе "Требует выдачи единоразовой доверенности" не отображается кнопка "Проверить на актуальность", так как по существующей логике проверка на актуальность осуществляется только для замечаний, по которым не вынесено решение.
Для просмотра замечания следует перейти в навигационном меню по ссылке "Андеррайтинг" — "Замечания" и выбрать в списке замечание (чтобы просмотреть замечание, следует перейти на страницу просмотра замечания, нажав на любом значении в списке).
В списке замечаний отображаются следующие данные:
•серия и номер договора, по которому возникло замечание
•клиент
•правило проверки, по которому сформировано замечание
•статус замечания
•решение по замечанию
•ответственное лицо (для статуса замечания "На согласовании" — в данном поле отображается ФИО лица, у которого в текущий момент договор находится на согласовании; для замечаний, по которым уже принято решение — отображается ФИО лица, установившего решение, для статуса замечания "Требует согласования" — "Не задано")
Для ускорения поиска замечания можно воспользоваться фильтром поиска, который содержит следующие критерии:
•Ответственное лицо — ответственное лицо договора, по которому сформировано замечание. По умолчанию в данное поле подставляется текущий пользователь. Чтобы его изменить, следует нажать кнопку "Изменить", для очистки поля — кнопку "Очистить". После очистки поля появится кнопка "Выбрать", по нажатию на которую можно выбрать контрагента из БД
•Номер договора — в данном поле следует указать серию и/или номер договора, по которому сформировано замечание (номер можно указать не полностью, поиск выполняется по введенной комбинации символов)
•Подразделение — поиск по полю "Подразделение заключение" договора страхования, к которому относится замечание. Применение данного критерия выполняется по общему принципу (подробнее см. подраздел "Поиск по подразделению" раздела Общие положения)
•Продукт — в данном поле выполняется выбор продукта договора страхования, к которому относится замечание. Если необходимо выполнить поиск по всем продуктам, то следует отметить опцию "Все". Если необходимо определить конкретный продукт или нексколько продуктов, то следует отметить опцию "Выбрать", нажать появившуюся ниже кнопку "Выбрать", во всплывающем окне "Выбор продукта" отметить флагами нужные продукты, нажать в функциональном меню окна кнопку "Применить", для отмены выбора — кнопку "Сбросить". Возсле выбранных продуктов отобразится кнопка "Изменить", по нажатию на которую можно иизменить выбор
•Аквизитор — поиск по аквизитору договора (значение поля "Аквизитор" закладки "Общее"), к которому относится замечание. Для выполнения поиска следует нажать кнопку "Выбрать" и в открывшемся окне указать фамилию / имя / отчество аквизитора (поиск начинается после ввода первых трех символов и выполняется среди контрагентов, имеющих вид отношения с Компанией: Агент, Сотрудник компании, Сотрудник контрагента, Посредник)
•Статус — в данном поле следует выбрать статус искомого замечания из выпадающего списка значений (если данный критерий применять не надо, то следует выбрать значение "все")
•Решение — в данном поле следует указать решение по закрытому замечанию, выбрав его из выпадающего списка (данное поле отображается, если в предыдущем поле установлен статус "Закрыто", подробнее о решениях см. далее)
•Тип — следует выбрать одно из значений: "все" (если данный критерий применять не надо), "андеррайтинг" (поиск будет выполняться только среди договоров, проходящих проверку по андеррайтингу), "пост-проверка" (поиск будет выполняться только среди договоров, проходящих проверку по пост-проверке)
•Дата подписания договора — поиск по дате подписания договора (значение поля "Дата и место подписания договора" закладки "Общее"), к которому относится замечание. Для выполнения поиска по конкретной дате подписания следует внести ее в оба поля (и в поле "с", и в поле "по"). Если конкретная дата подписания неизвестна, то для поиска можно задать период времени, в течение которого договор мог быть подписан
•Дата начала действия договора — поиск по дате начала действия договора (первая дата в поле "Срок действия договора" на закладке "Общее"), к которому относится замечание. Для выполнения поиска по конкретной дате, следует внести ее в оба поля (и в поле "с", и в поле "по"). Если конкретная дата неизвестна, то для поиска можно задать период времени, в течение которого договор мог начать действовать
После заполнения полей фильтра, следует в функциональном меню кнопку "Применить", после чего отобразится перечень замечаний, данные которых удовлетворяют заданным критериям.
На странице просмотра замечания отображаются следующие данные (см. рис.):
•Продукт договора, по которому возникло замечание
•Агент
•Клиент
•Правило, по которому возникло замечание, причем по нажатию на правило осуществляется переход на страницу его детального просмотра
•Ответственное лицо
•Подразделение
•Дата подписания договора
•Дата начала действия договора
•Описание замечания (формулировка)
•Статус замечания (подробнее см. далее) — рядом со статусом расположена кнопка "История", по нажатию на которую можно просмотреть историю изменения статусов замечания
•Список кандидатов на рассмотрение договора по данному замечанию (подробнее о принципах формирования данного списка см. далее), причем, по нажатию на кандидата осуществляется переход на страницу просмотра его данных
•Решение по замечанию
•Комментарий
Пользователям с ролями Суперпользователь и Администратор согласования для просмотра доступны все замечания в системе, и на странице просмотра замечания они могут видеть весь список кандидатов на согласование по данному замечанию. Пользователям с другими ролями доступны для просмотра только те замечания, в которых они указаны согласователями, но на странице просмотра замечания они не могут видеть список других кандидатов на согласование данного замечания
|
В функциональном меню страницы просмотра замечания, подлежащих согласованию, отображаются следующие кнопки:
•"Назад" — по нажатию на данную кнопку осуществляется переход на предыдущую страницу
•"Взять на рассмотрение" — по нажатию на данную кнопку замечание принимается на рассмотрение, если оно еще не принято, т.е. находится в статусе "Без согласователя" или "Требует согласования". После взятия на рассмотрение замечание перейдет в статус "На согласовании"
•"Отказаться от рассмотрения" — по нажатию на данную кнопку пользователь может отказаться от рассмотрения данного замечания (если замечание уже было взято на рассмотрение, т.е. находится в статусе "На согласовании")
•"Установить решение" — по нажатию на данную кнопку выполнится переход на страницу назначения решения по данному замечанию (кнопка будет отображаться после взятия замечания на рассмотрение)
•"Разрешить" — по нажатию на данную кнопку возможно дать разрешение на заключение договора без предварительного принятия на рассмотрение данного замечания (подробнее см. далее)
•"Проверить на актуальность" — по нажатию на данную кнопку выполняется проверка актуальности замечания. Кнопка доступна при наличии у пользователя привилегии CONTRACT_CHECK_RESOLUTION_EDIT. Если по результатам проверки замечание уже неактуально (произошли изменения, которые отменяют это правило согласования в этом продукте, или изменились параметры правила согласования и после этого договор не требует согласования по этому правилу), замечание снимается с рассмотрения, его статус автоматически меняется на "Аннулировано" с соответствующей записью в историю изменения статусов. Также проверка актуальности автоматически запускается при переходе на карточку замечания (если пользователю назначена привилегия CONTRACT_CHECK_RESOLUTION_EDIT). Если при такой проверке обнаружено, что замечание не актуально, формируется запрос пользователю о необходимости снятия замечание с рассмотрения. Если пользователь отвечает "Да", то замечание снимается с рассмотрения, его статус меняется на «Аннулировано» с соответствующей записью в истории статусов замечания; если отвечает "Нет", то все остается без изменений, но пользователь может воспользоваться функцией проверки актуальности.
•"Обновить кандидатов" — если список кандидатов на рассмотрение замечания следует обновить (например, в БД контрагентов был добавлен пользователь с подходящей для проверки ролью), то на странице просмотра замечания следует нажать кнопку "Обновить кандидатов". Данная кнопка дублирует функциональность по обновлению кандидатов (кнопка "Обновить кандидатов ") со страницы просмотра списка замечаний.
Каждое замечание может находиться в следующих статусах:
•"Без согласователя" — замечание только что сформировано, и ответственное лицо не зафиксировано, т.к. в правиле проверки ни для одного пользователя не выполнена настройка проверки (подробнее о настройке правил см. раздел Настройка правил проверки договоров)
•"Требует согласования" — замечание только что сформировано, ответственное лицо зафиксировано, но договор еще не взят им на рассмотрение по данному замечанию
•"На согласовании" — ответственное лицо зафиксировано, и договор взят на рассмотрение по данному замечанию
•"Закрыто" — по данному замечанию принято решение
•"Аннулировано" — если в результате редактирования условий договора замечания статусов "Требует согласования" и "На согласовании" будут уже не актуальны, то они будут аннулированы
Для согласования договора по какому-либо правилу следует перейти в навигационном меню "Андеррайтинг" — "Замечания", выбрать из списка договор с нужным правилом и принять замечание на рассмотрение. Или же с закладки договора "Замечания к договору" перейти на страницу просмотра замечания, нажав на его описании, и также принять его на рассмотрение (подробнее о способах принятия замечания на рассмотрение см. далее).
Разрешить заключение договора с замечанием ответственное лицо может сразу без принятия договора на рассмотрение, причем это можно выполнить и без подробного просмотра замечания, со страницы перечня договоров. Для разрешения в этом случае следует на списке договоров, по которым возникли замечания, отметить флагами те договора, заключение которых разрешается, и нажать в появившемся функциональном меню кнопку "Разрешить". Также, разрешить заключение договора без принятия замечания на рассмотрение, можно со страницы просмотра замечания по нажатию в функциональном меню страницы детального просмотра замечания кнопку "Разрешить".
Кнопки "Разрешить", "Взять на рассмотрение", "Обновить кандидатов" отображаются в функциональном меню после установки флагов возле договоров в списке замечаний. После разрешения заключения договора без принятия на рассмотрение статус замечания "Без согласователя" или "Требует согласования" сразу изменится на "Закрыто" без прохождения статуса "На согласовании"
|
Принять замечание на рассмотрение могут пользователи с ролями, указанными в настройках правила проверки по данной конфигурации продукта (подробнее о настройке правил проверки см. раздел руководства Настройка правил проверки договоров). Полный перечень кандидатов, которые имеют право принять договор на рассмотрение по данному замечанию, отображается на странице просмотра замечания, и формируется он системой автоматически в момент формирования замечания по следующему принципу: в первую очередь отбираются пользователи с ролями, указанными в настройке по данному правилу проверки, в текущем подразделении аквизитора договора. Для некоторых правил проверки (например, при согласовании лимитов ответственности) по отношению к кандидатам на рассмотрение могут применяться дополнительные проверки (например, на наличие соответствующих лимитов), т.е. по заданным параметрам правила.
Если в данном подразделении находится одно или более таких лиц, договор передается на согласование данным лицам (им отправляется соответствующее уведомление). Если в текущем подразделении не находится ни одного потенциального кандидата на рассмотрение данного замечания (нет пользователей с соответствующими ролями), происходит аналогичный поиск в вышестоящем подразделении, и т.д., до тех пор, пока лица не будут найдены. Если не будет найдено ни одного лица с указанными ролями ни в одном из вышестоящих подразделений, система сообщит оператору о том, что указанный договор не может быть передан на согласование, поскольку в системе не настроено лицо, ответственное за согласование данного замечания, с предложением обратиться к администратору системы.
Если список кандидатов на рассмотрение следует обновить (например, в БД контрагентов был добавлен пользователь с подходящей для проверки ролью), то на странице списка договоров, подлежащих проверке, следует отметить флагами те договора, списки кандидатов которых должны быть обновлены, а затем в функциональном меню нажать кнопку "Обновить кандидатов".
Принять замечание на рассмотрение можно двумя способами: •со страницы списка замечаний — в этом случае следует установить флаг возле номера договора, который следует принять, и нажать в появившемся функциональном меню кнопку "Взять на рассмотрение" •со страницы просмотра замечания — в этом случае следует перейти на страницу просмотра замечания и в функциональном меню, также, нажать кнопку "Взять на рассмотрение"
После принятия замечания на рассмотрение статус замечания установится на "На согласовании". После принятия замечания на рассмотрение в функциональном меню страницы просмотра замечания отобразятся следующие кнопки: •"Отказаться от рассмотрения" — по нажатию на данную кнопку ответственное лицо, которое приняло замечание на рассмотрение, может отказаться от рассмотрения, после чего статус замечания "На согласовании" опять изменится на "Без согласователя" или "Требует согласования" •"Разрешить" — по нажатию на данную кнопку ответственное лицо может разрешить заключение договора, по которому рассматривается замечание, после чего статус замечания "На согласовании" изменится на "Закрыто" (на странице просмотра замечания отобразятся поля "Решение" с установленным значением "Разрешено") •"Установить решение" — по нажатию на данную кнопку осуществляется переход на страницу установки решения по данному замечанию
|
Для принятия решения по замечанию следует на странице установки решения заполнить в блоке "Рассмотрение замечания" (см. рис.) следующие поля: •Решение — выбор значения из выпадающего списка: •"Разрешено" — использование нестандартного условия разрешено и не влечет за собой никаких штрафных санкций (используется как при андеррайтинге, так и при пост-проверке) •"Отклонено" — использование данного нестандартного условия запрещено, требуется изменение условий договора (используется только при андеррайтинге) •"Требуется расторжение договора" — использование данного нестандартного условия запрещено, требуется расторжение договора (используется только при пост-проверке). В случае установке данного решения в системе будет автоматически сформирован запрос на расторжение данного договора (подробнее см. раздел руководства "Работа с договорами" — "Расторжение договоров") •"Требуется заключение доп. соглашения" - при выборе данного типа решения статус замечания будет изменен на "Закрыто", никаких других действий производится не будет (используется при пост-проверке). •"Утверждено с наложением штрафа" — использование нестандартного условия разрешено, но на агента будет наложен штраф, размер которого определяется на этой же странице в блоке "Штрафы" (подробнее см. далее). При андеррайтинге агент может исправить договор, чтобы избежать штрафа, но при исправлении договора аннулируются все остальные согласования •Комментарий — для всех решений, кроме "Разрешено", ответственное лицо должно указать причину принятия данного решения в виде текстового комментария. В дальнейшем агент сможет просмотреть комментарии андеррайтера, указанные при согласовании договора. Для просмотра следует нажать рядом со статусом замечания иконку
Если ответственным лицом было установлено решение "Утверждено с наложением штрафа", то в блоке "Штрафы" отобразится перечень всех получателей КВ с указанием вида вознаграждения, и в данном списке следует отметить флагами тех лиц, на которых налагается штраф. Также, из настроек правила проверки автоматически подставится размер штрафа по умолчанию, который может быть здесь изменен или нет, в зависимости от настроек правила (подробнее см. раздел руководства Настройка правил проверки договоров). Например, на рис. установленный размер штрафа можно изменить, т.к. в настройках правила "Застрахован постоянный клиент" для данного согласователя в поле "Может изменять размер штрафа" установлено значение "да".
После заполнения полей на данной странице для сохранения решения следует нажать кнопку "Применить", для отмены — "Отмена".
После сохранения на странице просмотра замечания отобразятся поля "Решение" (с указанным решением), "Комментарий" (если добавлялись), а также "Штрафы" (если по решению "Утверждено с наложением штрафа" налагался штраф) с указанием лиц, на которых налагается штраф, размером штрафа и типом вознаграждения (указывается в скобках рядом с оштрафованным пользователем).
В случае наложения штрафов информация о них отобразится и в договоре страхования на двух закладках: •На закладке "Финансы" — на данной закладке появится блок "Назначенные штрафы", в котором отобразятся все получатели вознаграждения, на которых налагается штраф, тип вознаграждения и размеры штрафов по каждому оштрафованному •На закладке "Замечания к договору" — на данной закладке отображается информация по каждому возникшему правилу проверки: название правила, описание правила, принятое решение по правилу. В случае принятия решения по правилу "Утверждено с наложением штрафа" дополнительно отобразится строка "Штрафы", в которой будет указаны оштрафованные, тип КВ и размер штрафа (см. рис.)
Если ни одно из замечаний не отклонено, но присутствуют замечания с резолюцией "Разрешено" или "Утверждено с наложением штрафа", то лицо, ответственное за заключение договора, может: •либо заключить договор на текущих условиях, и тогда все назначенные штрафы будут учтены при выплате комиссии (в настоящий момент не реализовано) •либо изменить условия договора, после чего возможно потребуется повторное прохождение процедуры согласования (если снова сработают какие-то правила проверки), а выставленные ранее штрафы потеряют свою актуальность (но будут также отображаться на карточке договора с отметкой "Аннулировано", см. рис.)
|
, после чего будет открываться всплывающее окно с текстом комментария, указанном при принятии решения (если комментарий указан не был, то значок отображаться не будет)
 | Отмена согласования замечания андеррайтинга |
Если пользователь ошибочно согласовал замечание андеррайтинга, то при наличии привилегии CANCEL_CONTRACT_CHECK_RESOLUTION_DECISION данное решение можно отменить, нажав кнопку "Отменить решение":
Отмена решения возможна только для согласований андеррайтинга (решения "Разрешить" и "Утвердить с наложением штрафа") и только в течении срока, определенного настройкой (см. раздел "Настройки" - "Параметры"). Если после согласования договора андеррайтером пользователь выполнил подтверждение заключения договора - то отменить решение андеррайтинга уже невозможно.
|
